| Методология оценки финансовой деятельности банка
Агрегированный балансовый отчет Филиала (тыс. руб.)
Статьи
отчета
|
Сумма на
01.01.00г
|
Сумма на
01.01.01г
|
|
АКТИВ
|
|
|
|
Денежные средства
|
1659
|
1915
|
|
Средства в ЦБ
|
1500
|
2040
|
|
Ссудная задолженность
|
19935
|
47437
|
|
Проценты начисленные
|
348
|
698
|
|
Резерв
|
632
|
792
|
|
Чистая судная задолженность
|
19935
|
47437
|
|
Основные средства
|
728
|
841
|
|
Расходы будущих периодов
|
11
|
5
|
|
Прочие активы
|
67
|
33
|
|
ИТОГО
|
23614
|
52177
|
|
ПАССИВ
|
|
|
|
Средства клиентов
|
6027
|
8424
|
|
Долговые обязательства
|
120
|
0
|
|
Прочие обязательства
|
15912
|
40150
|
|
Всего обязательств
|
22059
|
48574
|
|
Собственные средства
|
|
|
|
Фонды и прибыль
|
197
|
197
|
|
Переоценка ОС
|
22
|
30
|
|
Чистая прибыль
|
1031
|
1336
|
|
Распределенная прибыль
|
18
|
4
|
|
Нераспределенная прибыль
|
1336
|
2036
|
|
Расходы и риски
|
325
|
0
|
|
ИТОГО
|
23614
|
52177
|
|
|
Отчет о прибылях и убытках Филиала
(тыс. руб.)
Наименование статей
|
Сумма
01.04.00г
|
Сумма
01.04.01г
|
+ \ -
|
|
1.ДОХОДЫ БАНКОВ
|
3872
|
34 3486
|
-386
|
|
Полученные проценты за кредиты
|
2574
|
1553
|
-1021
|
|
Негосударственным ком.организ.
|
2398
|
1078
|
-1320
|
|
Предпринимателям
|
0
|
383
|
+383
|
|
Физическим лицам
|
176
|
92
|
-84
|
|
Прочие доходы
|
185
|
273
|
+88
|
|
|
9
|
0
|
-9
|
|
Диск.доход по прочим векселям
|
176
|
273
|
+97
|
|
Доход по ИВ
|
254
|
1194
|
+940
|
|
По обменным операциям с ИВ
|
67
|
29
|
-38
|
|
Другие операции
|
0
|
7
|
+7
|
|
Доход от переоценки
|
187
|
1158
|
+971
|
|
|
859
|
466
|
-393
|
|
Доход под возможные потери кр.
|
419
|
223
|
-196
|
|
Комиссия по кассовым операциям
|
143
|
102
|
-41
|
|
По расчетным операциям
|
227
|
140
|
-87
|
|
|
1
|
0
|
-1
|
|
|
6
|
0
|
-6
|
|
|
8
|
0
|
-8
|
|
Другие доходы
|
15
|
1
|
-14
|
|
|
40
|
0
|
-40
|
|
2.РАСХОДЫ БАНКОВ
|
2841
|
2622
|
-219
|
|
Проценты уплаченные
|
617
|
44
|
-573
|
|
Физическим лицам
|
617
|
44
|
-573
|
|
|
350
|
0
|
-350
|
|
|
350
|
0
|
-350
|
|
Прочие расходы
|
175
|
1146
|
+971
|
|
Расходы от переоценки в ИВ
|
175
|
1146
|
+971
|
|
|
208
|
683
|
+475
|
|
ЗП
|
150
|
503
|
+353
|
|
Отчисления от ЗП
|
58
|
174
|
+116
|
|
Расходы по подготовке кадров
|
0
|
5
|
+5
|
|
Финансирование соц-быт нужд
|
0
|
1
|
+1
|
|
|
1491
|
749
|
-742
|
|
Расходы под возм.потери по кред.
|
395
|
213
|
-182
|
|
Комиссия уплач.по др. операц.
|
0
|
2
|
+2
|
|
Расходы на ВТ
|
134
|
63
|
-71
|
|
|
1
|
0
|
-1
|
|
Бланки строгой отчетности
|
0
|
9
|
+9
|
|
Почтово-телеграфные расходы
|
86
|
54
|
-32
|
|
АМ ОС
|
29
|
19
|
-10
|
|
1 категории
|
1
|
1
|
0
|
|
2 категории
|
20
|
14
|
-6
|
|
3 категории
|
8
|
4
|
-4
|
|
МБП
|
240
|
8
|
-232
|
|
НА
|
1
|
8
|
+7
|
|
Типографские и канцел расх.
|
11
|
11
|
0
|
|
Ремонт ОС
|
32
|
8
|
-24
|
|
Содержание зданий и соор.
|
114
|
96
|
-18
|
|
Охрана
|
66
|
100
|
+34
|
|
|
6
|
0
|
-6
|
|
|
2
|
0
|
-2
|
|
Аренда
|
116
|
47
|
-69
|
|
Лизинг
|
10
|
4
|
-6
|
|
Налоги относимые на расходы
|
210
|
99
|
-111
|
|
Другие расходы
|
38
|
8
|
-30
|
|
3.РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТ-ТИ
|
1031
|
1336
|
+864
|
|
|
Приложение N 6
Таблица корректировок банковская отчетность форма N 112
Ежемесячно тыс. руб.
Корректировка
|
сумма на 01.04.00г
|
Сумма на 01.04.01г
|
|
А1
|
2
|
0
|
|
А2
|
0
|
0
|
|
А3
|
0
|
0
|
|
В3
|
0
|
0
|
|
А4
|
0
|
0
|
|
В4
|
0
|
0
|
|
А5
|
0
|
0
|
|
В5
|
0
|
0
|
|
А6
|
0
|
0
|
|
В6
|
0
|
0
|
|
А7
|
0
|
0
|
|
В7
|
0
|
0
|
|
А8
|
0
|
0
|
|
В8
|
0
|
0
|
|
А9
|
348
|
698
|
|
В9
|
0
|
667
|
|
А10
|
0
|
0
|
|
В10
|
0
|
0
|
|
А11
|
0
|
0
|
|
А12
|
0
|
0
|
|
А13
|
18
|
4
|
|
А14
|
0
|
0
|
|
А15
|
0
|
0
|
|
В15
|
0
|
0
|
|
А16
|
0
|
0
|
|
В16
|
0
|
0
|
|
А17
|
0
|
0
|
|
В17
|
0
|
0
|
|
А18
|
0
|
0
|
|
В18
|
0
|
0
|
|
А19
|
0
|
0
|
|
А20
|
23
|
23
|
|
В20
|
0
|
22
|
|
А21
|
0
|
0
|
|
А22
|
0
|
0
|
|
А23
|
0
|
0
|
|
А24
|
0
|
0
|
|
А25
|
0
|
0
|
|
А26
|
0
|
0
|
|
А27
|
0
|
0
|
|
А28
|
0
|
0
|
|
|
Приложение N 7
Анализ активных и пассивных операций филиала “Условного” банка
(тыс. руб.)
ОПЕРАЦИИ
|
СУММА
01.04.00г
|
СУММА
01.04.01г
|
+ / -
|
|
1.ПРИВЛЕЧЕННЫЕ СРЕДСТВА
|
|
|
|
|
На р\счетах (405,406,407,408,409)
|
3637
|
4394
|
+757
|
|
Вклады населения (423)
|
2245
|
2373
|
+128
|
|
Депозиты (421)
|
0
|
0
|
0
|
|
Расчеты по транз.платежам (30301)
|
15893
|
15771
|
+122
|
|
Векселя выпущенные (523)
|
120
|
0
|
-120
|
|
ИТОГО
|
21895
|
22538
|
+643
|
|
2.РАЗМЕЩЕННЫЕ СРЕДСТВА
|
|
|
|
|
Кредиты юр.лиц (452,453,454)
|
12470
|
21372
|
+8902
|
|
Кредиты физ.лиц (455)
|
650
|
1265
|
+615
|
|
Кредиты просроченные (458)
|
294
|
272
|
-22
|
|
Векселя выкупленные (514,515)
|
6520
|
7674
|
+1154
|
|
Расчеты по транз.платежам (30302)
|
0
|
0
|
0
|
|
ИТОГО
|
19934
|
30583
|
+10649
|
|
|
Array
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11
|
ИНТЕРЕСНОЕ
|