Аудит расчетно-кассовых операций кредитной организации ОАО "Новосибирский Муниципальный Банк"

Открытое акционерное общество Новосибирский коммерческий муниципальный банк
Регистрационный номер: 2786
Форма N101
Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета- по состоянию на 1 января 2004 г.
тыс. рублей
Название разделов и счетов баланса Номер счета 2-го порядка Остатки Актив Пассив А. Балансовые счета Уставный капитал кредитных организаций, созданных в форме акционерного общества, сформированный за счет обыкновенных акций принадлежащих: Российской Федерации 10201 3 320 субъектам Российской Федерации и органам местного самоуправления 10202 2 269 государственным организациям 10203 1 950 негосударственным организациям 10204 92 402 физическим лицам 10205 59 Добавочный капитал Прирост стоимости имущества при переоценке 10601 166 Фонды Резервный фонд 10701 3 927 Фонды специального назначения 10702 2 546 Фонды накопления 10703 6 290 Наличная валюта и чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте Касса кредитных организаций 20202 43 809 Денежные средства в операционных кассах, находящихся вне помещений кредитных организаций 20207 0 Денежные средства в банкоматах 20208 15 164 Денежные средства в пути 20209 1 708 Корреспондентские счета Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России 30102 2 748 Корреспондентские счета кредитных организаций-корреспондентов 30109 667 Корреспондентские счета в кредитных организациях-корреспондентах 30110 824 Корреспондентские счета в банках-нерезидентах в СКВ 30114 33 Счета кредитных организаций по другим операциям Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в валюте РФ, перечисленные в Банк России 30202 56 187 Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в иностранной валюте, перечисленные в Банк России 30204 1 761 Счета участников расчетов в расчетных небанковских кредитных организациях 30213 845 Незавершенные расчеты кредитной организации 30221 0 Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России 30223 0 Расчеты по ценным бумагам Средства клиентов по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами 30601 46 Расчеты кредитных организаций-доверителей (комитентов) по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами 30602 6 Кредиты, полученные кредитными организациями от кредитных организаций на 1 день 31302 0 на срок от 2 до 7 дней 31303 16 300 на срок от 8 до 30 дней 31304 0 на срок от 31 до 90 дней 31305 10 000 до востребования 31310 10 000 Кредиты, предоставленные кредитным организациям на 1 день 32002 0 на срок от 2 до 7 дней 32003 0 Предстоящие поступления и выплаты по межбанковским операциям Предстоящие поступления по операциям, связанным с предоставлением (размещением) межбанковских кредитов, депозитов и иных размещенных средств 32801 3 Предстоящие выплаты по операциям, связанным с привлечением денежных средств по межбанковским кредитам, депозитам и иным привлеченным средствам 32802 126 Средства бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов Средства бюджетов субъектов Российской Федерации 40201 5 Средства бюджетов субъектов Российской Федерации, выделенные государственным организациям 40202 1 Средства местных бюджетов 40204 76 074 Средства местных бюджетов, выделенные государственным организациям 40205 9 647 Средства местных бюджетов, выделенные негосударственным организациям 40206 1 003 Прочие средства бюджетов Средства, поступающие во временное распоряжение бюджетных учреждений 40302 103 Средства государственных внебюджетных фондов Внебюджетные фонды органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации и местного самоуправления 40410 2 311 Счета организаций, находящихся в федеральной собственности Коммерческие организации 40502 1 523 Некоммерческие организации 40503 415 Счета организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности Финансовые организации 40601 31 Коммерческие организации 40602 11 353 Некоммерческие организации 40603 44 499 Счета негосударственных организаций Финансовые организации 40701 18 085 Коммерческие организации 40702 150 320 Некоммерческие организации 40703 24 947 Средства для проведения выборов и референдумов. Специальный избирательный счет. 40704 52 Прочие счета Индивидуальные предприниматели 40802 12 975 Средства в расчетах Текущие счета уполномоченных и невыплаченные переводы 40905 0 Инкассированная денежная выручка 40906 0 Переводы в Российскую Федерацию 40909 0 Переводы в Российскую Федерацию нерезидентам 40910 0 Транзитные счета 40911 23 415 Депозиты негосударственных финансовых организаций на срок от 181 дня до 1 года 42005 1 100 на срок от 1 года до 3 лет 42006 5 500 Депозиты негосударственных коммерческих организаций до востребования 42101 0 на срок от 31 до 90 дней 42103 500 на срок от 91 до 180 дней 42104 67 605 на срок от 181 дня до 1 года 42105 11 212 Депозиты негосударственных некоммерческих организаций на срок от 91 до 180 дней 42204 701 на срок от 181 дня до 1 года 42205 562 Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц Депозиты до востребования 42301 84 981 Депозиты на срок от 31 до 90 дней 42303 5 840 Депозиты на срок от 91 до 180 дней 42304 42 877 Депозиты на срок от 181 дня до 1 года 42305 61 575 Депозиты на срок от 1 года до 3 лет 42306 34 679 Депозиты на срок свыше 3 лет 42307 1 477 Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц-нерезидентов Депозиты до востребования 42601 284 Кредиты, предоставленные финансовым органам субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления на 1 день 44202 0 на срок от 2 до 7 дней 44203 0 на срок от 8 до 30 дней 44204 0 на срок от 31 до 90 дней 44205 650 на срок от 91 до 180 дней 44206 16 500 до востребования 44210 133 100 Резервы на возможные потери 44215 1 502 Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности на срок от 31 до 90 дней 44904 0 на срок от 91 до 180 дней 44905 0 на срок от 181 дня до 1 года 44906 0 Резервы на возможные потери 44915 0 Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим организациям кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") 45201 37 139 на срок до 30 дней 45203 16 587 на срок от 31 до 90 дней 45204 78 637 на срок от 91 до 180 дней 45205 149 394 на срок от 181 дня до 1 года 45206 36 975 до востребования 45209 89 500 Резервы на возможные потери 45215 4 082 Кредиты, предоставленные негосударственным некоммерческим организациям на срок до 30 дней 45303 6 250 на срок от 91 до 180 дней 45305 43 345 Резервы на возможные потери 45315 496 Кредиты, предоставленные индивидуальным предпринимателям кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") 45401 3 602 на срок от 31 до 90 дней 45404 4 377 на срок от 91 до 180 дней 45405 19 972 Резервы на возможные потери 45415 280 Кредиты, предоставленные физическим лицам на срок от 31 до 90 дней 45503 133 на срок от 91 до 180 дней 45504 5 013 на срок от 181 дня до 1 года 45505 14 745 на срок от 1 года до 3 лет 45506 2 397 Кредит, предоставленный при недостатке средств на депозитном счете ("овердрафт") 45509 1 025 Резервы на возможные потери 45515 292 Просроченная задолженность по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам Негосударственным коммерческим организациям 45812 7 773 Резервы на возможные потери 45818 5 606 Расчеты по отдельным операциям Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты 47405 0 Расчеты по конверсионным операциям и срочным сделкам 47407 0 Расчеты по конверсионным операциям и срочным сделкам 47408 0 Начисленные проценты по вкладам 47411 1 180 Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения 47416 9 591 Обязательства по прочим операциям 47422 952 Требования по прочим операциям 47423 2 895 Резервы на возможные потери 47425 75 Обязательства по уплате процентов 47426 1 215 Требования по получению процентов 47427 1 816 Предстоящие поступления и выплаты по операциям с клиентами Предстоящие поступления по операциям, связанным с предоставлением (размещением) денежных средств клиентам 47501 1 813 Предстоящие выплаты по операциям, связанным с привлечением денежных средств от клиентов 47502 2 269 Котируемые долговые обязательства, приобретенные для инвестирования Прочие долговые обязательства 50308 48 Акции, приобретенные для перепродажи и по договорам займа Прочие акции 50606 689 Переоценка ценных бумаг - положительные разницы 50609 0 Некотируемые акции Прочие акции 50706 3 Резервы на возможные потери 50709 1 Векселя органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации, местного самоуправления и авалированные ими не оплаченные в срок и неопротестованные 51309 1 075 Резервы на возможные потери 51310 378 Векселя кредитных организаций до востребования 51401 0 со сроком погашения до 30 дней 51402 267 со сроком погашения от 31 до 90 дней 51403 441 со сроком погашения от 91 до 180 дней 51404 38 748 со сроком погашения от 181 дня до 1 года 51405 5 228 со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет 51406 0 не оплаченные в срок и неопротестованные 51409 0 Резервы на возможные потери 51410 447 Прочие векселя до востребования 51501 34 423 со сроком погашения от 181 дня до 1 года 51505 102 429 со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет 51506 800 не оплаченные в срок и опротестованные 51508 178 не оплаченные в срок и неопротестованные 51509 1 757 Резервы на возможные потери 51510 2 225 Выпущенные векселя и банковские акцепты до востребования 52301 15 081 со сроком погашения до 30 дней 52302 2 340 со сроком погашения от 31 до 90 дней 52303 8 238 со сроком погашения от 91 до 180 дней 52304 30 540 со сроком погашения от 181 дня до 1 года 52305 61 098 со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет 52306 100 Обязательства по выпущенным ценным бумагам к исполнению Векселя к исполнению 52406 1 124 Прочии счета по операциям с выпущенными ценными бумагами Обязательства по процентам и купонам по выпущенным ценным бумагам 52501 264 Предстоящие выплаты по процентам, купонам и дисконтам по выпущенным ценным бумагам 52502 1 039 Расчеты с дебиторами и кредиторами Расчеты с бюджетом по налогам 60301 838 Расчеты с бюджетом по налогам 60302 0 Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату 60303 0 Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату 60304 3 Расчеты с работниками по оплате труда 60305 0 Расчеты с работниками по оплате труда 60306 0 Расчеты с работниками по подотчетным суммам 60308 143 Налог на добавленную стоимость, полученный 60309 0 Налог на добавленную стоимость, уплаченный 60310 0 Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями 60311 0 Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями 60312 553 Расчеты с организациями-нерезидентами по хозяйственным операциям 60314 154 Расчеты с прочими кредиторами 60322 0 Расчеты с прочими дебиторами 60323 8 541 Резервы на возможные потери 60324 8 552 Основные средства Основные средства (кроме земли) 60401 26 331 Амортизация основных средств 60601 9 386 Вложения в сооружение (строительство), создание (изготовление) и приобретение основных средств и нематериальных активов 60701 977 Материальные запасы Запасные части 61002 69 Материалы 61008 10 Инвентарь и принадлежности 61009 0 Издания 61010 0 Выбытие и реализация Выбытие (реализация) имущества 61202 0 Доходы будущих периодов Доходы будущих периодов по ценным бумагам 61302 1 860 Переоценка средств в иностранной валюте - положительные разницы 61306 0 Расходы будущих периодов Расходы будущих периодов по другим операциям 61403 1 960 Переоценка средств в иностранной валюте - отрицательные разницы 61406 0 Доходы Проценты, полученные по предоставленным кредитам, депозитам и иным размещенным средствам 70101 0 Доходы, полученные от операций с ценными бумагами 70102 0 Доходы, полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте 70103 0 Штрафы, пени, неустойки полученные 70106 0 Другие доходы 70107 0 Расходы Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты 70201 0 Проценты, уплаченные юридическим лицам по привлеченным средствам 70202 0 Проценты, уплаченные физическим лицам 70203 0 Расходы по операциям с ценными бумагами 70204 0 Расходы по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте 70205 0 Расходы на содержание аппарата 70206 0 Штрафы, пени, неустойки уплаченные 70208 0 Другие расходы 70209 0 Прибыль Прибыль отчетного года 70301 16 018 Использование прибыли Использование прибыли отчетного года 70501 8 000 В. Внебалансовые счета Неразмещенные ценные бумаги Бланки собственных ценных бумаг для распространения 90701 5 Выкупленные до срока погашения собственные ценные бумаги для перепродажи 90703 0 Собственные ценные бумаги, предъявленные для погашения 90704 0 Расчетные операции Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты 90901 808 Расчетные документы, не оплаченные в срок 90902 1 286 929 Расчеты по обязательным резервам Недовнесенная сумма в обязательные резервы по счетам в валюте Российской Федерации 91003 0 Недовнесенная сумма в обязательные резервы по счетам в иностранной валюте 91004 0 Разные ценности и документы Разные ценности и документы, отосланные и выданные под отчет, на комиссию 91203 0 Бланки 91207 4 Обеспечение размещенных средств и обязательства по предоставлению кредитов Ценные бумаги, принятые в залог по выданным кредитам 91303 25 479 Полученные гарантии и поручительства 91305 441 382 Имущество, принятое в залог по выданным кредитам, кроме ценных бумаг 91307 619 246 Неиспользованные лимиты по предоставлению кредита в виде "овердрафт" и "под лимит задолженности" 91309 81 566 Обеспечение под привлечение средств, выданные гарантии и требования по получению средств Выданные гарантии и поручительства 91404 84 Арендные и лизинговые операции Основные средства, переданные в аренду 91501 244 Арендованные основные средства 91503 13 366 Арендованное другое имущество 91504 88 Задолженность по процентным платежам по основному долгу, не списанному с баланса Неполученные проценты по кредитам и прочим размещенным средствам (кроме межбанковских), предоставленным клиентам 91604 803 Счет для корреспонденции с пассивными счетами при двойной записи 99998 81 650 Счет для корреспонденции с активными счетами при двойной записи 99999 2 388 354 Д. Счета депо Ценные бумаги на хранении в депозитарии 98000 309 Ценные бумаги на хранении в ведущем депозитарии (НОСТРО депо базовый) 98010 3 186 973 Ценные бумаги в пути, на проверке, на переоформлении 98020 31 Ценные бумаги владельцев 98040 3 175 425 Ценные бумаги, принадлежащие депозитарию 98050 11 857 Ценные бумаги вне обращения 98090 31

Наименование статьи	Данные на отчетную дату	Данные на соответствующую дату прошлого года
Активы
1. Денежные средства	223643	157561
2. Средства кредитных организаций в Центральном банке России	246768	40451
2.1. Обязательные резервы	37881	30540
3. Средства в кредитных организациях	16372	5051
4. Чистые вложения в торговые ценные бумаги	745	577
5. Чистая ссудная задолженность	1293346	1154471
6. Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	86	0
7. Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	10	79
8. Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	73631	51384
9. Требования по получению процентов	3735	2892
10. Прочие активы	43942	9849
Всего активов	1902278	1422315
Пассивы
12. Кредиты Центрального банка РФ	0	0
13. Средства кредитных организаций	2535	10004
14. Средства клиентов (некредитных организаций)	1552082	1084749
14.1. Вклады физических лиц	699281	629036
15. Выпущенные долговые обязательства	123990	123456
16. Обязательства по уплате процентов	8034	8772
17. Прочие обязательства	24475	33062
18. Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами оффшоных зон	1692	1679
Всего обязательств	1712808	1261722
20. Средства акционеров (участников)	100000	100000
20.1. Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	100000	100000
20.2. Зарегистрированные привилегированные акции	0	0
20.3. Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций	0	0
21. Собственные акции, выкупленные у акционеров	0	0
22. Эмиссионный капитал	0	0
23. Переоценка основных средств	24345	24345
24. Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные средства (капитал)	9162	9440
25. Фонды и неиспользованная прибыль прошлых лет в распоряжении кредитной организации (непогашенные убытки прошлых лет)	44279	17501
26. Прибыль (убыток) за отчетный период	30008	28187
27. Всего источников собственных средств	189470	160593
Всего пассивов	1902278	1422315
Внебалансовые обязательства
29. Безотзывные обязательства кредитной организации	240792	143669
30. Гарантии, выданные кредитной организацией	30582	14138

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8

МЕНЮ

Аудит расчетно-кассовых операций кредитной организации ОАО "Новосибирский Муниципальный Банк"

Название разделов и счетов баланса

Номер счета 2-го порядка

Остатки

Актив

Пассив

А. Балансовые счета

Уставный капитал кредитных организаций, созданных в форме акционерного общества, сформированный за счет обыкновенных акций принадлежащих:

Российской Федерации

10201

3 320

субъектам Российской Федерации и органам местного самоуправления

10202

2 269

государственным организациям

10203

1 950

негосударственным организациям

10204

92 402

физическим лицам

10205

59

Добавочный капитал

Прирост стоимости имущества при переоценке

10601

166

Фонды

Резервный фонд

10701

3 927

Фонды специального назначения

10702

2 546

Фонды накопления

10703

6 290

Наличная валюта и чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте

Касса кредитных организаций

20202

43 809

Денежные средства в операционных кассах, находящихся вне помещений кредитных организаций

20207

0

Денежные средства в банкоматах

20208

15 164

Денежные средства в пути

20209

1 708

Корреспондентские счета

Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России

30102

2 748

Корреспондентские счета кредитных организаций-корреспондентов

30109

667

Корреспондентские счета в кредитных организациях-корреспондентах

30110

824

Корреспондентские счета в банках-нерезидентах в СКВ

30114

33

Счета кредитных организаций по другим операциям

Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в валюте РФ, перечисленные в Банк России

30202

56 187

Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в иностранной валюте, перечисленные в Банк России

30204

1 761

Счета участников расчетов в расчетных небанковских кредитных организациях

30213

845

Незавершенные расчеты кредитной организации

30221

0

Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России

30223

0