реферат бесплатно, курсовые работы
 

Расчетно-кассовое обслуживание предприятий коммерческими банками

г================================¬

¦ А. Д А Н Н Ы Е О Б А Н К Е.¦

L================================-

----¬

¦ 1.¦

L----

Акционерный коммерческий банк "Монтажспецбанк" -

- зарегистрирован в Центральном банке Российской Федерации

под регистрационным номером N 116 11/12/1991 года.

Cокращенное наименование - АКБ МСБ-банк

НОМЕР КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА В БАНКЕ РОССИИ:

----------------------------------------------

549161500

----¬

¦ 4.¦ ОБЩЕЕ ЧИСЛО АКЦИОНЕРОВ - 38

L---- ----------------------------

г==========================================¬

¦Б. Д А Н Н Ы Е О Ф И Н А Н С О В О М ¦

¦ П О Л О Ж Е Н И И Б А Н К А. ¦

L==========================================-

----¬

¦13.¦ БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС ПО СЧЕТАМ ВТОРОГО ПОРЯДКА

L---- ----------------------------------------------

НА КОНЕЦ 1997 г.

АКТИВ

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ ¦ СУММА (един) ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 031¦Касса коммерческого, кооперативного банка ¦ 1134416.00¦

¦ 060¦Наличная иностранная валюта и платежные документы в иностранной валюте ¦ 354947.00¦

¦ 072¦Корреспондентские счета у банков-нерезидентов в СКВ "НОСТРО" ¦ 5876539.00¦

¦ 074¦Ссудные счета в иностранной валюте ¦ 9113130.00¦

¦ 076¦Расчеты по прочим иностр.операциям, в т.ч. средства в инвалюте для продажи¦ 345020.00¦

¦ 161¦Корр.счета в рублях росс.комм. банков в учреждениях Центрального Банка РФ ¦ 1908175.00¦

¦ 191¦Вложения в акции акционерных обществ ¦ 1450.00¦

¦ 194¦Вложения в государственные долговые обязательства ¦ 98513.00¦

¦ 355¦Государственных предприятий и организаций,обслуживаемых ком.и кооп.банками¦ 895585.00¦

¦ 477¦Акционерных обществ и обществ с огр. ответственностью -ссудные счета ¦ 2227233.00¦

¦ 620¦Кредиты, не погашенные в срок ¦ 502829.00¦

¦ 654¦Счета предпринимателей,осуществл. свою деят. с образ. юридического лица ¦ 60000.00¦

¦ 729¦Инкассированная денежная выручка ¦ 718413.00¦

¦ 716¦Кредиты гражданам на потребительские цели ¦ 597499.00¦

¦ 770¦Долгоср.ссуды гос.предп.и орг-м,включая предприятия,раб. на аренд. отнош. ¦ 153899.00¦

¦ 780¦Просроченная задолженность по долгосрочныи ссудам ¦ 5389.00¦

¦ 816¦Средства банков,перечис.в фонд регул.кредитных ресурсов банковской системы¦ 2050954.00¦

¦ 822¦Кредиты (ресурсы),предоставленные другим банкам ¦ 3550000.00¦

¦ 825¦Средства,перечисленные предприятиям для в их хозяйственной деятельности ¦ 72306.00¦

¦ 904¦Прочие дебиторы и кредиторы ¦ 218689.00¦

¦ 905¦Расчеты с нехозрасчетными организациями банка по их финансированию ¦ 137428.00¦

¦ 921¦Хозяйственный инвентарь ¦ 773516.00¦

¦ 925¦Нематериальные активы ¦ 2373.00¦

¦ 930¦Капитальные вложения,предусмотренные по государственному плану ¦ 25115.00¦

¦ 932¦Дебиторы и кредиторы по капитальным вложениям ¦ 97502.00¦

¦ 940¦Хозяйственные материалы ¦ 25001.00¦

¦ 941¦Расходы будущих периодов ¦ 28331.00¦

¦ 942¦Малценные и быстороизнашивающиеся предметы ¦ 44928.00¦

¦ 950¦Отвлеченные средства за счет прибыли банков ¦ 2400647.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

Всего - 33419827.00

ПАССИВ

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ ¦ СУММА (един) ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 010¦Уставный фонд ¦ 821166.00¦

¦ 011¦Резервный фонд ¦ 82999.00¦

¦ 012¦Специальные фонды ¦ 46047.00¦

¦ 015¦Износ основных средств ¦ 22008.00¦

¦ 016¦Фонды экономического стимулирования ¦ 978475.00¦

¦ 018¦Фонды экономич. стимулирования, направл. на производств. и соц-ое развитие¦ 8102.00¦

¦ 019¦Переоценка валютных средств ¦ 34650.00¦

¦ 070¦Текущие счета в иностранной валюте ¦ 7610232.00¦

¦ 073¦Корреспондентские счета банков-нерезидентов в СКВ "ЛОРО" ¦ 3262071.00¦

¦ 075¦Расчеты с иностр.банками по получ.и предост.краткоср. и среднеср.кредитам ¦ 3366900.00¦

¦ 076¦Расч. по прочим иностр.опер., в т.ч. ср-ва в вал.для продажи на вал.рынке ¦ 704570.00¦

¦ 345¦Гос.пр-й и орг-й,обсл-х коммерческими и кооперативными банками ¦ 4520047.00¦

¦ 461¦Кооперативов по производству товаров народного потребления,оказанию услуг ¦ 513.00¦

¦ 467¦Акционерных обществ и обществ с ограниченной ответственностью-расч.сч. ¦ 4558493.00¦

¦ 468¦Малые предприятия,созданные гражданамирасчетные счета ¦ 7170.00¦

¦ 607¦Жилищно-строительных и других строительных кооперативов ¦ 80.00¦

¦ 644¦Счета предприним.,ос-х свою деят. с образованием юр.лица - расчетные счета¦ 32114.00¦

¦ 722¦Расчетные чековые книжки и справки ¦ 837.00¦

¦ 723¦Акцептованные платежные поручения и расчетные чеки ¦ 2962.00¦

¦ 700¦Текущие счета других общественных организаций ¦ 118706.00¦

¦ 701¦Прочие текущие счета ¦ 177555.00¦

¦ 711¦Вклады граждан до востребования и сроком до 30 дней ¦ 525522.00¦

¦ 713¦Вклады и депозиты гос.пр-ий,орг-ий до востребования и сроком до 30 дней ¦ 233318.00¦

¦ 715¦Счета предпринимателей,осуществляющих деятельность без образования юр.лица¦ 2.00¦

¦ 904¦Прочие дебиторы и кредиторы ¦ 883459.00¦

¦ 943¦Доходы будущих периодов ¦ 267269.00¦

¦ 944¦Резервы под обесценение вложений в ценные бумаги ¦ 507.00¦

¦ 980¦Прибыли и убытки отчетного года ¦ 2400647.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

Всего - 30666421.00

Доллары США

ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА АКТИВА

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ ¦ СУММА (един) ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 060¦Наличная иностранная валюта и платежные документы в иностранной валюте ¦ 354947.00¦

¦ 072¦Корреспондентские счета у банков-нерезидентов в СКВ "НОСТРО" ¦ 5876539.00¦

¦ 074¦Ссудные счета в иностранной валюте ¦ 9113130.00¦

¦ 076¦Расчеты по прочим иностр.операциям, в т.ч. средства в инвалюте для продажи¦ 345020.00¦

¦ 194¦Вложения в государственные долговые обязательства ¦ 98513.00¦

¦ 950¦Отвлеченные средства за счет прибыли банков ¦ 509286.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

Всего - 16297435.00

Доллары США

ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА ПАССИВА

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ ¦ СУММА (един) ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 010¦Уставный фонд ¦ 212256.00¦

¦ 016¦Фонды экономического стимулирования ¦ 499162.00¦

¦ 019¦Переоценка валютных средств ¦ 34650.00¦

¦ 070¦Текущие счета в иностранной валюте ¦ 7610232.00¦

¦ 073¦Корреспондентские счета банков-нерезидентов в СКВ "ЛОРО" ¦ 3262071.00¦

¦ 075¦Расчеты с иностр.банками по получ.и предост.краткоср. и среднеср.кредитам ¦ 3366900.00¦

¦ 076¦Расч. по прочим иностр.опер., в т.ч. ср-ва в вал.для продажи на вал.рынке ¦ 704570.00¦

¦ 943¦Доходы будущих периодов ¦ 98308.00¦

¦ 980¦Прибыли и убытки отчетного года ¦ 509286.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

Всего - 16297435.00

Немецкие марки

ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА ПАССИВА

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ ¦ СУММА (един) ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 070¦Текущие счета в иностранной валюте ¦ 31278.00¦

¦ 076¦Расч. по прочим иностр.опер., в т.ч. ср-ва в вал.для продажи на вал.рынке ¦ 423.00¦

¦ 980¦Прибыли и убытки отчетного года ¦ 2907.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

Всего - 34608.00

Oтчет о прибылях и убытках банка

----------------------------------------------------T---------------------¬

¦ ¦ СУММА (един) ¦

+---------------------------------------------------+---------------------+

¦ ДОХОДЫ БАНКА ¦---¦ ¦

¦ Полученные проценты ВСЕГО: ¦100¦ 5304627.00¦

¦ в том числе: ¦ ¦ ¦

¦ -по краткосрочным ссудам ¦101¦ 2103495.00¦

¦ -по среднесрочным ссудам ¦102¦ 0.00¦

¦ -по долгосрочным ссудам ¦103¦ 1468.00¦

¦ -по краткосрочным ссудам в инвалюте ¦104¦ 567646.00¦

¦ -по среднесрочным ссудам в инвалюте ¦105¦ 0.00¦

¦ -по долгосрочным ссудам в инвалюте ¦106¦ 0.00¦

¦ -по счетам иностранных корреспондентов, ¦ ¦ ¦

¦ гарантийным и акцептным операциям ¦107¦ 1543.00¦

¦ -из государственного бюджета за кредиты ¦108¦ 0.00¦

¦ -за кредиты, предоставленные другим банкам ¦109¦ 2630475.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ Доходы по операциям с ценными ¦ ¦ ¦

¦ бумагами на валютном рынке ¦110¦ 727895.00¦

¦ Дивиденды по паям и акциям ¦111¦ 21.00¦

¦ Курсовые разницы по иностранным операциям ¦112¦ 26059.00¦

¦ Возмещение клиентами телеграфных и других ¦ ¦ ¦

¦ расходов ¦113¦ 19808.00¦

¦ Проценты и комиссия, полученные по операциям ¦ ¦ ¦

¦ за прошлые года ¦114¦ 1.00¦

¦ Полученная комиссия по услугам клиентам и ¦ ¦ ¦

¦ банкам ¦116¦ 521450.00¦

¦ Плата за доставку ценностей и банковских ¦ ¦ ¦

¦ документов ¦117¦ 117970.00¦

¦ Прочие доходы ¦118¦ 215955.00¦

¦ Счет N 969 "Штрафы, пени,неустойки полученные"¦119¦ 540.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ ИТОГО ДОХОДОВ ПО СЧЕТУ N 96 ¦ ¦ 6934326.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ РАСХОДЫ БАНКА ¦---¦ ¦

¦ Уплаченные проценты ВСЕГО: ¦200¦ 2872321.00¦

¦ в том числе: ¦ ¦ ¦

¦ -по расчетным, текущим и другим счетам ¦ ¦ ¦

¦ клиентов ¦201¦ 303663.00¦

¦ -по депозитам и вкладам предприятий, ¦ ¦ ¦

¦ организаций, кооперативов ¦202¦ 1569598.00¦

¦ -по вкладам граждан и вкладам военнослужащих¦203¦ 277875.00¦

¦ -по текущим счетам иностранных ¦ ¦ ¦

¦ корреспондентов, организаций и граждан ¦ ¦ ¦

¦ в инвалюте ¦204¦ 0.00¦

¦ -по кредитам, полученным от других банков ¦205¦ 721185.00¦

¦ -по счетам Госстраха ¦206¦ 0.00¦

¦ Курсовые разницы по иностранным операциям ¦207¦ 0.00¦

¦ Расходы по операциям с ценными бумагами и на ¦ ¦ ¦

¦ валютном рынке ¦208¦ 334422.00¦

¦ Расходы по изготовлению, приобретению и ¦ ¦ ¦

¦ пересылке бланков, включая бланки строгой ¦ ¦ ¦

¦ отчетности, магнитных лент, упаковочных ¦ ¦ ¦

¦ материалов для денежных билетов и монеты и др.¦ ¦ ¦

¦ материалов, необходимых для работы с ¦ ¦ ¦

¦ клиентурой и ведения учета ¦209¦ 8712.00¦

¦ Расходы по перевозке ценностей и банковских ¦ ¦ ¦

¦ документов ¦211¦ 171370.00¦

¦ Расходы по оплате услуг хозрасчетных ВЦ ¦212¦ 5870.00¦

¦ Почтовые и телеграфные расходы по операциям ¦ ¦ ¦

¦ клиентов ¦213¦ 19977.00¦

¦ Амортизационные отчисления по основным фондам ¦214¦ 23459.00¦

¦ Проценты и комиссия, уплаченные по операциям ¦ ¦ ¦

¦ за прошлые годы ¦215¦ 0.00¦

¦ Уплаченная комиссия по услугам клиентов и ¦ ¦ ¦

¦ банков ¦216¦ 32980.00¦

¦ Прочие расходы ¦218¦ 396618.00¦

¦ Счет N 979 "Штрафы, пени неустойки уплаченные"¦219¦ 5423.00¦

¦ Ремонт основных фондов ¦220¦ 0.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ ИТОГО РАСХОДОВ ПО СЧЕТУ N 97 КРОМЕ СЧЕТА N 971¦999¦ 3871112.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ РАСХОДЫ ПО СОДЕРЖАНИЮ АППАРАТА ¦---¦ ¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ Расходы на содержание ВСЕГО ¦010¦ 641187.00¦

¦ в том числе: ¦ ¦ ¦

¦ -Фонд заработной платы (оплаты труда) ¦020¦ 148724.00¦

¦ из него: все виды премий ¦030¦ 22676.00¦

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6


ИНТЕРЕСНОЕ



© 2009 Все права защищены.