| Ликвидность и платежеспособность банка
Таблица 7
Объем и период возможного использования кредитных ресурсов коммерческим банком по состоянию на (дата)
Сроки использования
|
Остатки средств
|
|
|
тыс. тенге
|
% к итогу
|
|
Возвращаемые по предъявлению
|
3000
|
60
|
|
До одного года
|
600
|
12
|
|
До двух лет
|
300
|
6
|
|
До трех дет
|
300
|
6
|
|
До пяти лет
|
200
|
4
|
|
Свыше пяти лет
|
100
|
2
|
|
Бессрочные
|
500
|
10
|
|
И т о г о :
|
5000
|
100
|
|
|
Таблица 8
Кредитные вложения коммерческого банка по состоянию на (дата)
Сроки погашения
|
Остатки задолженности по ссудам
|
|
|
тыс. тенге
|
% к итогу
|
|
До востребования и до одного месяца
|
2000
|
43,5
|
|
До шести месяцев
|
1000
|
21,7
|
|
До одного года
|
600
|
13,0
|
|
До двух лет
|
400
|
8,7
|
|
До трех лет
|
200
|
4,4
|
|
До пяти лет
|
100
|
2,2
|
|
Свыше пяти лет
|
300
|
6,5
|
|
И т о г о :
|
4600
|
100
|
|
|
Таблица 9
Коэффициенты ликвидности
Показатель
|
Формула расчета
|
Допуст. значение
|
Критич. значение
|
|
|
Коэффициент мгно-венной ликвидности или коэффициент текущей ликвидности
|
ЛА/ОВ100%
|
min 70
|
min 30
|
|
|
Коэффициент ликвид-ности по срочным обязательствам
|
(ЛА-ОВ)/СрО100%
|
min 25
|
min -50
|
|
|
Генеральный коэф-фициент ликвид-ности по срочным обяза-те-льствам
|
(ЛА+КВ-ОВ)/СрО100%
|
min 50
|
min 25
|
|
|
Коэффициент полной ликвидности или степенной коэффициент ликвидности
|
Ликвидные активы
Привлеченные средства
или ЛА/СО
|
|
|
|
|
Показательный коэффициент ликвидности
|
ЛА/ВБ
|
|
|
|
|
Кросс-коэффициент ликвидности
|
СО/АР
|
|
|
|
|
Коэффициент краткосрочной ликвидности
|
Активы со сроком менее года
Собственные средства + Обязательства по депозитам + Кредиты менее года
|
|
|
|
|
Коэффициент среднесрочной ликвидности
|
Активы со сроком более года
Собственные средства + Обязательства по депозитам + Кредиты более года
|
|
|
|
|
Коэффициент ликвидности для ресурсов с ограниченной ликвидностью
|
Задолженность по ссудам до 6 мес. * * 100%
Привлеченные депозиты до 6 мес.
|
|
|
|
|
Коэффициент ликвидности для ресурсов с средней ликвидностью
|
Задолженность по ссудам от 6 мес. до года * 100%
Привлеченные депозиты от 6 мес. до года
|
|
|
|
|
Таблица 10
Данные баланса Алматинского управление Туранбанка.
млн. тенге
Дата
|
31.12.1996 г.
|
01.02.1997 г.
|
|
Обязательства до востребования
|
94,871
|
68,811
|
|
Ликвидные активы
|
28,047
|
1,507
|
|
Капитальные вложения
|
54,139
|
11,768
|
|
Привлеченные средства (Суммарные обязательства)
|
118,408
|
332,266
|
|
Валюта баланса
|
496,920
|
384,811
|
|
Активы, работающие
|
22,333
|
203,693
|
|
Обязательства по депозитам (Срочные обязательства)
|
23,296
|
263,455
|
|
|
Таблица 11
Расчет коэффициентов ликвидности для Алматинского управления Туранбанка
Показатель
|
Формула расчета
|
Значение
|
|
|
Коэффициент мгно-венной ликвидности или коэффициент текущей ликвидности
|
ЛА/ОВ
|
29,56%
|
2,19%
|
|
|
Коэффициент ликвид-ности по срочным обязательствам
|
(ЛА-ОВ)/СрО
|
-286,85%
|
-25,55%
|
|
|
Генеральный коэф-фициент ликвид-ности по срочным обяза-те-льствам
|
(ЛА+КВ-ОВ)/СрО
|
-54,45%
|
-21,08%
|
|
|
Показательный коэффициент ликвидности
|
ЛА/ВБ
|
5,64%
|
0,39%
|
|
|
Коэффициент полной ликвидности или степенной коэффици-ент ликвидности
|
Ликвидные активы
Привлеченные средства
или ЛА/СО
|
23,69%
|
0,45%
|
|
|
Таблица 12
Выполнение пруденциальных нормативов Алматинским управлением Туранбанка.
|
Собственный капитал (К)
|
Сумма
|
Сформир.
|
К1 = KI / (A-П)
|
Сумма активов,
|
Спец.
|
К2 = K / (Aр-Пс)
|
Сумма нал. денеж-
|
Обязатель
|
К4 = А1 / О
|
|
|
KI
|
KII
|
K=KI+KII
|
всех активов (А)
|
провизии (П)
|
факт.
|
план не менее 0,04
|
откл. (+/-)
|
взвешенных по степени риска (Ар)
|
резервы(Пс)
|
факт.
|
план не менее 0,08
|
откл. (+/-)
|
ных средств и быстрореал активов (А1)
|
ства банка (О)
|
факт.
|
план не менее 0,2
|
откл. (+/-)
|
|
01.08.96
|
-104062
|
18082
|
-104062
|
359848
|
537
|
-0,29
|
0,04
|
-0,33
|
295828
|
537
|
-0,35
|
0,08
|
-0,43
|
49724
|
244576
|
0,20
|
0,2
|
0
|
|
01.09.96
|
-104484
|
20698
|
-104484
|
337111
|
537
|
-0,31
|
0,04
|
-0,35
|
296931
|
537
|
-0,35
|
0,08
|
-0,43
|
28699
|
208556
|
0,14
|
0,2
|
-0,06
|
|
01.10.96
|
-119037
|
20698
|
-119037
|
404492
|
537
|
-0,29
|
0,04
|
-0,33
|
295517
|
537
|
-0,40
|
0,08
|
-0,48
|
44356
|
165877
|
0,27
|
0,2
|
0,07
|
|
01.11.96
|
-120505
|
20690
|
-120505
|
366434
|
537
|
-0,33
|
0,04
|
-0,37
|
287801
|
537
|
-0,42
|
0,08
|
-0,50
|
21740
|
128740
|
0,17
|
0,2
|
-0,03
|
|
01.12.96
|
-126147
|
20690
|
-126147
|
353679
|
537
|
-0,36
|
0,04
|
-0,40
|
272164
|
537
|
-0,46
|
0,08
|
-0,54
|
24092
|
83526
|
0,29
|
0,2
|
0,09
|
|
|
Таблица 13
Собственный капитал банка
тыс. тенге
|
Наименования статей
|
№ счета
|
1.08.96
|
1.09.96
|
1.10.96
|
1.11.96
|
1.12.96
|
|
|
Капитал первого уров-ня
|
|
-104062
|
-101967
|
-119037
|
-120505
|
-126147
|
|
|
Уставный фонд
|
010п
|
13628
|
14910
|
15036
|
15035
|
15035
|
|
|
Резервный фонд
|
011п
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
|
Спец.фонд
|
012п
|
883
|
804
|
825
|
820
|
820
|
|
|
Фонд накопления и потребления
|
016п
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
|
Фонд, направляемый на производственное развитие
|
018п
|
11252
|
10882
|
11141
|
11141
|
11141
|
|
|
Прибыль и убытки прошлого года
|
981
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
|
Выкупленные акции
|
034а
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
|
Нематериальные активы
|
925а
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
|
Превышение расходов над доходами
|
96а-97п
|
0
|
1375
|
1847
|
3314
|
4194
|
|
|
Несформированные провизии
|
|
128942
|
128901
|
143367
|
143367
|
148129
|
|
|
Участие банка в собственном капитале
|
066а, 069а, 191а
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
|
Износ МБП
|
|
883
|
804
|
825
|
820
|
820
|
|
|
Таблица 14
Задолженность по кредитам по Алматинскому управлению Туранбанка
тыс. тенге
|
01.01.96
|
01.04.96
|
01.07.96
|
01.10.96
|
01.11.96
|
01.12.96
|
|
Кредиты
|
268820
|
273961
|
241415
|
226141
|
220854
|
207862
|
|
-краткосрочные
|
258186
|
264371
|
232558
|
217779
|
212724
|
199800
|
|
-срочные
|
174105
|
146997
|
121267
|
92234
|
35730
|
27604
|
|
-просроченные
|
84081
|
117374
|
111291
|
125545
|
176994
|
172196
|
|
-долгосрочные
|
10634
|
9590
|
8857
|
8362
|
8130
|
8062
|
|
-срочные
|
10634
|
9590
|
8857
|
8362
|
8130
|
8062
|
|
-просроченные
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
Просроченные проценты
|
175783
|
198993
|
2423
|
5256
|
30471
|
31573
|
|
|
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13
|
ИНТЕРЕСНОЕ
|