реферат бесплатно, курсовые работы
 

Банковская система Российской Федерации

    принятие поправок в законодательство Российской Федерации, уточняющих (с учетом международного опыта) критерии деловой репутации членов совета директоров, а также предоставляющих Банку России право устанавливать критерии оценки деловой репутации лиц, занимающих руководящие должности в кредитных организациях.

    74. Предстоит установить критерии оценки деловой репутации учредителей (участников) кредитной организации. Требования к приобретателям акций (долей) кредитных организаций будут повышены. Так, владельцам существенных пакетов акций (долей) или реальным владельцам кредитных организаций, которые признаны несостоятельными (банкротами) или ликвидированы по иску Банка России, допустившим своими действиями банкротство кредитной организации, не предпринявшим меры по ее финансовому оздоровлению, не принявшим после отзыва лицензии на осуществление банковских операций решения о ликвидации кредитной организации в предусмотренные законом сроки, будет запрещено выступать в качестве учредителей (участников) кредитных организаций в течение 10 лет.

Банковский надзор

    75. Банковский надзор предусматривает развитие содержательных (риск-ориентированных) подходов, включающих в себя оценку деятельности кредитных организаций и применение мер надзорного реагирования исходя прежде всего из содержания и реальной оценки рисков банковской деятельности с позиций их потенциального влияния на устойчивость кредитных организаций (профессиональное суждение). Решение этой задачи предполагает:

    продолжение работы, направленной на повышение качественных параметров банковского капитала, корректировка капитала, сформированного с использованием схем фиктивной капитализации, и предотвращение использования таких схем;

    завершение работы по созданию системы раннего реагирования (системы предупреждения проблем), основой которой является разработка модели развития ситуации в кредитной организации, и внедрение этой системы в практику надзора;

    совершенствование банковского надзора за деятельностью кредитных организаций на консолидированной основе, включая анализ рисков, возникающих у кредитных организаций в рамках взаимоотношений с юридическими и физическими лицами, в том числе с некредитными организациями -- участниками банковских групп и банковских холдингов.

    Важной предпосылкой организации банковского надзора на консолидированной основе является надлежащая осведомленность органа банковского надзора об организационной структуре банковской группы (банковского холдинга). В связи с этим будут расширены полномочия Банка России по получению от кредитных организаций, банковских групп, банковских холдингов, а также их владельцев, включая юридических лиц, не являющихся кредитными организациями, исчерпывающей информации, позволяющей составить полное представление об организации банковских групп и банковских холдингов.

    Решение этой задачи предполагает:

    внесение изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности", расширяющих понятия "банковская группа" и "банковский холдинг", критерии существенного влияния, оказываемого юридическими и физическими лицами на деятельность дочерних и зависимых организаций, а также в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" в части закрепления на законодательном уровне полномочий Банка России по установлению обязательных для банковских холдингов правил составления, представления и опубликования консолидированной отчетности;

    развитие законодательства в банковской сфере путем установления требований к организации деятельности кредитных организаций, в том числе к порядку утверждения и составу документов, определяющих коммерческую политику, а также условий дополнительного контроля за рисками, возникающими при кредитовании связанных с банком лиц, в частности обязательного одобрения этих сделок советом директоров кредитной организации, недопустимости льготного кредитования связанных лиц и др.;

    предоставление Банку России законодательно закрепленного права оценивать деятельность кредитных организаций и принимать в отношении их решения надзорного характера на основе профессиональной оценки качества их активов, размера обязательств и собственных средств (капитала), качества корпоративного управления, в том числе внутрибанковских систем управления и контроля за рисками, а также прозрачности структуры собственности;

    развитие международно признанного подхода, в соответствии с которым оценка качества ссуды на предмет возможных потерь от ее обесценения будет осуществляться кредитной организацией на основании всестороннего и объективного анализа всех фактов и обстоятельств, связанных с заемщиком и его деятельностью;

    продолжение работы по совершенствованию и оптимизации отчетности, представляемой кредитными организациями, в том числе сокращение количества форм отчетности и упрощение процедур отчетности кредитных организаций перед Банком России и другими органами надзора и контроля. При этом будет уделено внимание автоматизации процессов представления отчетности кредитных организаций в Банк России с использованием сети Интернет, что позволит исключить дублирование поступающей информации и сократить издержки кредитных организаций. Переход на предоставление отчетности кредитными организациями в электронном виде должен быть в основном осуществлен в 2005 году;

    более широкое использование в целях банковского надзора института кураторов кредитных организаций. Международный опыт свидетельствует о том, что использование института кураторов при условии их профессионализма и эффективного контроля за их деятельностью способствует развитию банковского надзора и внедрению в его практику риск-ориентированных подходов. Куратор кредитной организации, работая в постоянном контакте с ее органами управления и сотрудниками, а также обладая информацией о ее деятельности, может давать адекватную оценку текущего состояния и перспектив развития кредитной организации, выявлять области повышенного риска в ее деятельности, вносить предложения о мерах надзорного реагирования и о режиме банковского надзора. Важное значение для эффективного использования данной формы организации надзора имеют высокие профессиональные и этические качества кураторов, контроль за их деятельностью, включающий ограничение предельного срока выполнения куратором своих функций в отношении кредитной организации (не более 3 лет), коллегиальность при обсуждении проблем деятельности кредитной организации и предлагаемых куратором решений, а также ответственность руководителей куратора за качество надзора. Банку России в 2005 году предстоит в основном завершить формирование института кураторов, включая вопросы правового, методического и организационного обеспечения их деятельности;

    совершенствование подходов Банка России к оценке деятельности кредитных организаций исходя из рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору и международной практики, ориентированных на комплексную (всестороннюю) оценку деятельности банков, под которой понимается оценка, формируемая по результатам анализа финансовой устойчивости кредитной организации (достаточности капитала, качества активов, уровня доходов и ликвидности), а также прозрачности структуры собственности и качества управления;

    обеспечение более эффективной защиты интересов кредиторов и вкладчиков "слабых" банков и изучение в связи с этим вопроса о внесении в законодательство Российской Федерации изменений, предусматривающих полномочия органа банковского надзора, рекомендованные Базельским комитетом по банковскому надзору для органов банковского надзора при их работе со "слабыми" банками.

    76. Будет продолжена работа по созданию системы мониторинга использования кредитными организациями современных технологий дистанционного банковского обслуживания, в том числе интернет-технологий, их защищенности с учетом требований информационной безопасности.

    77. В условиях глобализации финансовых рынков усиливается значение эффективного обмена с органами банковского надзора иностранных государств информацией о деятельности кредитных организаций и банковских групп. В настоящее время Банком России с органами банковского надзора 14 государств заключены соглашения о взаимодействии в сфере банковского надзора. Банк России продолжит работу по подготовке и подписанию соглашений (меморандумов) с надзорными органами других государств.

    78. Необходимо уточнить полномочия Банка России в области рассмотрения дел об административных правонарушениях в банковской сфере в соответствии с его функциями и полномочиями как органа банковского надзора, а также установить административную ответственность должностных лиц кредитной организации за нарушения, связанные с осуществлением банковской деятельности.

    79. Инспекционная деятельность Банка России, помимо выполнения основных задач банковского надзора, будет связана с организацией проверок кредитных организаций в целях оценки соответствия банков критериям их участия в системе страхования вкладов граждан.

    Совершенствование и эффективность инспекционной деятельности Банка России будут обеспечены смещением акцента с проверки правильности совершения банковских операций на оценку рисков, возникающих в результате их совершения, внедрения профессиональной оценки как основы для анализа качественных аспектов деятельности, финансового состояния и перспектив деятельности кредитных организаций (их филиалов).

    80. В сфере предупреждения несостоятельности (банкротства) кредитных организаций актуальным является своевременное и эффективное применение мер воздействия, предусмотренных Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", за счет использования информационных и организационных возможностей, которые возникнут при рассмотрении ходатайств банков о вынесении заключения о соответствии требованиям к участию в системе страхования вкладов. При этом Банк России, руководствуясь международным опытом, обеспечит повышение оперативности реагирования на выявленные скрытые свидетельства финансовых трудностей кредитных организаций.

    81. Одной из важнейших задач на ближайшую перспективу является совершенствование процедуры ликвидации кредитных организаций, включая создание эффективного механизма реализации банковских активов ликвидируемых банков.

    Повышению эффективности процедуры ликвидации способствует создание института корпоративного ликвидатора.

    Введение института корпоративного ликвидатора банков и предоставление соответствующих полномочий Агентству по страхованию вкладов обусловлены тем, что Агентство в качестве органа, осуществляющего функцию страхования вкладов физических лиц, заинтересовано в выявлении признаков банкротства на ранней стадии возникновения проблем у банка. Использование института корпоративного ликвидатора в большей степени позволит сохранить активы ликвидируемых банков и в полной мере обеспечить интересы их кредиторов и вкладчиков.

    Требует принятия безотлагательных мер проблема обеспечения процедуры трансграничной несостоятельности банков, которая может быть решена путем заключения межгосударственных соглашений, определяющих порядок ликвидации коммерческих и некоммерческих представительств российских банков за рубежом и иностранных банков в России.

    Эффективность ликвидационных процедур неразрывно связана с решением проблемы инициирования процедуры ликвидации кредитных организаций, у которых Банком России до вступления в силу Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" отозваны лицензии на осуществление банковских операций. Данную проблему требуется решить на законодательном уровне, имея в виду передачу функций конкурсных управляющих в кредитных организациях -- отсутствующих должниках от сотрудников Банка России корпоративному ликвидатору (Агентству по страхованию вкладов).

    82. Актуальным остается вопрос совершенствования (в соответствии с международными стандартами и с учетом практики применения законодательства Российской Федерации) надзора в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Необходимо принять меры по обеспечению прозрачности деятельности реальных владельцев кредитных организаций, расширить полномочия надзорных органов по установлению требований к организации системы внутреннего контроля при осуществлении указанной деятельности, снять ограничения на проведение инспекционных проверок кредитных организаций по вопросам соблюдения законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, предоставить кредитным организациям право расторжения договора банковского счета (вклада) в предусмотренных законом случаях.

    Необходимо усилить контроль за результатами применяемых кредитными организациями правил и процедур внутреннего контроля, направленного на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе путем введения наряду с инспекционными проверками системы дистанционного контроля за соблюдением кредитными организациями законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

    Возрастает роль организации и развития системы профессиональной подготовки кадров в целях повышения качества работы банковского сектора в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

 

VIII. Развитие конкурентной среды, рыночной дисциплины и обеспечение транспарентности деятельности кредитных организаций

Формирование конкурентной среды и развитие конкуренции в банковском бизнесе

    83. Создание условий для развития конкуренции на рынке банковских услуг является одним из ключевых факторов эффективной реализации конституционного принципа единства экономического пространства и свободного перемещения финансовых услуг.

    Действия Правительства Российской Федерации и Банка России будут направлены на создание равных условий для ведения бизнеса всеми кредитными организациями независимо от формы собственности, в том числе кредитными организациями, контролируемыми государством.

    84. Антимонопольное регулирование в банковском секторе имеет федеральный и региональный аспекты.

    Пресечение злоупотреблений банками доминирующим положением является задачей антимонопольного регулирования на федеральном и региональном уровнях. Помимо этого, на региональном уровне основной задачей антимонопольного регулирования является противодействие установлению территориальных ограничений на деятельность кредитных организаций (кроме ограничений, устанавливаемых органом банковского надзора в рамках законодательно установленных полномочий), а также предоставлению прямо или косвенно органами власти отдельным банкам преференций.

    Объектом постоянного внимания органов антимонопольного регулирования должны быть решения и действия органов власти всех уровней, если эти решения или действия препятствуют развитию банковского сектора либо конкуренции на рынке банковских услуг.

    85. В целях укрепления правовой базы развития конкуренции на рынке банковских услуг при подготовке изменений в антимонопольное законодательство Правительство Российской Федерации и Банк России будут руководствоваться международным опытом антимонопольного регулирования в банковской сфере, связанным в первую очередь с защитой интересов потребителей услуг и рассмотрением вопросов концентрации услуг при слиянии, присоединении и преобразовании кредитных организаций.

Обеспечение транспарентности деятельности кредитных организаций, реализация требований международных стандартов финансовой отчетности (МСФО)

    86. Обеспечение транспарентности деятельности кредитных организаций является одним из существенных условий укрепления дисциплины на рынке банковских услуг, совершенствования качества корпоративного управления в банках и роста доверия общества к банковскому сектору. Обеспечение транспарентности требует осуществления комплекса мер, включая достоверный учет и отчетность кредитных организаций, повышение требований к объему, качеству и периодичности публикуемой информации, реализацию при учете критериев, признанных международной практикой, а также завершение перехода кредитных организаций на использование международных стандартов финансовой отчетности.

    Правительство Российской Федерации с участием Банка России подготовит в 2005 году законопроект о внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности", в котором будут уточнены требования к публикуемой отчетности кредитных организаций, включая ее содержание, порядок и сроки публикации.

    Новым направлением в сфере раскрытия информации о банковском секторе станет введение в практику публикации Банком России ежегодного отчета о развитии банковского сектора и банковского надзора. В рамках реализации политики обеспечения транспарентности банковского сектора и укрепления рыночной дисциплины Банк России продолжит публикацию показателей, характеризующих основные параметры деятельности банковского сектора Российской Федерации, в том числе на региональном уровне, а также перечня банков, которые раскрывают информацию о своей деятельности на сайте Банка России в сети Интернет.

Внешний аудит кредитных организаций

    87. Внешний аудит играет большую роль в обеспечении транспарентности деятельности кредитных организаций, усилении рыночный дисциплины и совершенствовании системы корпоративного управления и внутреннего контроля. Одной из основных задач на ближайшие годы является совершенствование российских стандартов аудита и их максимальное приближение к международным стандартам. В целях реализации указанной задачи Правительство Российской Федерации с участием Банка России проведет работу:

    по завершению утверждения федеральных стандартов аудиторской деятельности, разработанных на основе международных стандартов аудита с учетом международной практики;

    по повышению требований к репутации и опыту аудиторов, работающих с кредитными организациями;

    по развитию практики применения эффективных мер к аудиторам, включая приостановление и отзыв лицензий на осуществление аудиторской деятельности за грубые ошибки при проведении аудита кредитных организаций, повлекшие введение в заблуждение пользователей подтвержденной аудиторами недостоверной информации;

    по введению квалификационного аттестата аудитора в области аудита финансовой (бухгалтерской) отчетности, подготовленной в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности.

    В целях повышения эффективности корпоративного управления в кредитных организациях и банковского надзора за их деятельностью Банк России и внешние аудиторы кредитных организаций обеспечат развитие обмена информацией в соответствии с предложениями, содержащимися в международных рекомендациях.

 

IX. Взаимодействие с банковским сообществом и сотрудничество с международными организациями

    88. В 2002--2004 годах укрепилось взаимодействие Правительства Российской Федерации и Банка России с банковским сообществом по вопросам функционирования банковского сектора. В ближайшей перспективе предстоит предпринять новые шаги по развитию конструктивных контактов с банковским сообществом, прежде всего с банковскими ассоциациями, а также продолжить практику привлечения их к работе по совершенствованию нормативно-правовой базы банковского дела. Будет продолжена оправдавшая себя практика публичного обсуждения важнейших проектов нормативных документов Банка России на его сайте в сети Интернет.

    Банковские ассоциации должны активнее участвовать в работе по доведению до участников рынка принимаемых Правительством Российской Федерации и Банком России решений в сфере банковской деятельности. Необходимо расширить взаимодействие банковских ассоциаций с кредиторами (в первую очередь с вкладчиками) по вопросам деятельности отдельных кредитных организаций.

    89. Важным вкладом в осуществление мер по реформированию российского банковского сектора является взаимодействие с российскими и иностранными экспертами, органами банковского надзора и международными организациями. Правительство Российской Федерации и Банк России продолжат развитие конструктивного диалога и рабочих контактов с представителями Международного валютного фонда, Всемирного банка, Европейского банка реконструкции и развития, Организации экономического сотрудничества и развития, а также других международных организаций.

    90. Большое значение для оценки состояния и перспектив развития российского банковского сектора, а также совершенствования регулирования банковской деятельности имела осуществленная в 2002--2003 годах Международным валютным фондом и Всемирным банком Программа оценки финансового сектора Российской Федерации.

    В рамках этой Программы произведены комплексный анализ соответствия системы регулятивных требований, действующей в России, Базельским основополагающим принципам эффективного банковского надзора, оценка соблюдения Кодекса надлежащей практики по обеспечению прозрачности в области денежно-кредитной и финансовой политики, а также стресс-тестирование российского банковского сектора. Результаты этой работы будут использованы при разработке предложений, направленных на дальнейшее совершенствование и развитие банковского дела, в том числе их надлежащего законодательного обеспечения.

 

 

Приложение 
к Стратегии развития банковского сектора
Российской Федерации на период до 2008 года

МЕРОПРИЯТИЯ
по реализации в 2005--2006 годах Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года

 

Пункт Стратегии

Форма реализации

Срок подготовки документа

Ответственные исполнители

I. Повышение конкурентоспособности банковского сектора

1. Определение нового вида договора банковского вклада

63

федеральный закон

2005 год

Минфин России с участием Банка России

2. Применение принципа презумпции добросовестности участников кредитной сделки

50

федеральные законы

2006 год

Минфин России, Минэкономразвития России с участием Банка России

3. Повышение эффективности института залога

49 50

федеральные законы

первое полугодие 2005 г.

Минфин России, Минэкономразвития России с участием Банка России

4. Создание равных условий конкуренции кредитных организаций на финансовых рынках

83

федеральные законы

2005 год

Минфин России, Минэкономразвития России с участием Банка России

5. Обеспечение условий для расширения форм банковского обслуживания клиентов кредитных организаций вне места расположения кредитной организации

39

федеральный закон

первое полугодие 2005 г.

Минфин России, Минэкономразвития России с участием Банка России

6. Обеспечение гарантий прав потребителей при использовании потребительского кредита, формирование механизмов защиты прав потребителей в случае их нарушения

53

федеральный закон

2005 год

Минфин России, Минэкономразвития России с участием Банка России

7. Обеспечение условий для унификации и развития системы регистрации имущества и имущественных прав

49

федеральный закон

2005--2006 годы

Минфин России, Минэкономразвития России,
ФСФР России с участием Банка России

8. Изменение порядка расчетов по аккредитиву

65

федеральный закон

2006 год

Минфин России, Минэкономразвития России с участием Банка России

9. Установление запрета на открытие филиалов иностранных банков

46

федеральный закон

2005 год

Минфин России, Минэкономразвития России с участием Банка России

10. Выравнивание условий доступа российских и иностранных банков на российский рынок банковских услуг, включая введение уведомительного порядка приобретения резидентами и нерезидентами свыше 1 процента и разрешительного свыше 10 процентов акций (долей) кредитных организаций

43, 44, 45

федеральный закон

2006 год

Минфин России, Минэкономразвития России с участием Банка России

11. Установление упрощенной процедуры кредитования субъектов малого бизнеса

52

нормативные акты Банка России

2005 год

Банк России

12. Уточнение требования о применении контрольно-кассовой техники кредитными организациями

64

федеральный закон

2006 год

Минфин России, Минэкономразвития России с участием Банка России

13. Определение исчерпывающего перечня лиц (включая бюро кредитных историй), имеющих право на получение от банков сведений, составляющих банковскую тайну

56

федеральный закон

2006 год

Минфин России, Минэкономразвития России с участием Банка России

14. Расширение перечня ликвидных активов, принимаемых в обеспечение кредитов рефинансирования Банка России

48

нормативные акты Банка России

2005 год

Банк России

15. Упрощение процедуры открытия филиалов кредитных организаций и отмена государственной пошлины за их открытие

39

нормативные акты

2005 год

Минфин России,
Банк России,
МВД России,
МЧС России

II. Повышение капитализации банковского сектора

16. Ограничение права кредиторов реорганизуемых кредитных организаций требовать досрочного исполнения обязательств кредитных организаций и отмена для кредитных организаций требования об индивидуальном письменном уведомлении всех кредиторов о реорганизации

37

федеральный закон

первое полугодие 2005 г.

Минфин России, Минэкономразвития России с участием Банка России

17. Отмена для кредитных организаций ограничений на выпуск облигаций величиной уставного капитала

57

федеральный закон

первое полугодие 2005 г.

Минфин России, Минэкономразвития России с участием Банка России

18. Установление с 1 января 2007 г. требований к размеру собственных средств (капитала) для действующих банков

40

федеральные законы

первое полугодие 2005 г.

Минфин России, Минэкономразвития России с участием Банка России

19. Повышение уровня защиты интересов потребителей финансовых услуг, совершенствование регулирования вопросов концентрации услуг при слияниях, присоединениях, преобразованиях кредитных организаций

85

федеральный закон

2006 год

Минфин России, Минэкономразвития России,
ФСФР России с участием Банка России

III. Совершенствование банковского надзора

20. Установление критериев определения реальных владельцев кредитных организаций и порядка раскрытия информации о них

12

федеральные законы

первое полугодие 2005 г.

Минфин России,
ФСФР России с участием Банка России

21. Повышение требований по достаточности капитала и его размеру, невыполнение которых является основанием для обязательного отзыва банковской лицензии

40

федеральные законы

первое полугодие 2005 г.

Минфин России, Минэкономразвития России с участием Банка России

22. Конкретизация требований к должностным лицам кредитной организации и членам советов директоров (наблюдательных советов) кредитных организаций, предоставление Банку России права определять критерии оценки их деловой репутации

73

федеральные законы

первое полугодие 2005 г.

Минфин России, Минэкономразвития России с участием Банка России

23. Установление требований ко всем аффилированным лицам о представлении обществам сведений о себе и ответственности аффилированных лиц за непредставление сведений, а также требований к обществам с ограниченной ответственностью по учету аффилированных лиц

73

федеральные законы

первое полугодие 2005 г.

Минфин России, Минэкономразвития России,
ФСФР России с участием Банка России

24. Повышение эффективности банковского надзора за рисками, возникающими при взаимоотношениях кредитных организаций со связанными с ними лицами

75

федеральные законы

2006 год

Минфин России с участием Банка России

25. Уточнение положений консолидированного надзора, в том числе закрепление на законодательном уровне полномочий Банка России по осуществлению надзора за деятельностью банковских холдингов, приведение законодательных норм, касающихся деятельности банковских групп, банковских холдингов и раскрытия ими информации о своей деятельности перед заинтересованными пользователями, в соответствие с международными подходами

75

федеральные законы

2006 год

Минфин России с участием Банка России

26. Усиление роли и повышение ответственности совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, включая введение в его состав так называемых "независимых директоров", определение перечня вопросов, относимых к его исключительной компетенции

68

федеральные законы

2006 год

Минфин России, Минэкономразвития России,
ФСФР России с участием Банка России

27. Повышение качества управления кредитными организациями и совершенствование банковского надзора, включая предоставление Банку России права принятия решений надзорного характера на основе учета в деятельности кредитных организаций существенности рисков

75

федеральные законы

2006 год

Минфин России с участием Банка России

28. Укрепление правовой основы надзорной деятельности Банка России

78

федеральные законы

2005 год

Минфин России, Минэкономразвития России с участием Банка России

29. Внесение в законодательство Российской Федерации изменений, предусматривающих закрепление основных положений надзора на консолидированной основе, уточнение требований к публикуемой отчетности кредитных организаций (к содержанию, порядку и срокам представления)

72, 73, 74, 67, 86

федеральные законы

2005 год

Минфин России, Минэкономразвития России с участием Банка России

30. Совершенствование законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с международными стандартами, в частности, путем:

82

федеральный закон

2006 год

Минфин России,
ФСФР России с участием Банка России

установления требований по обеспечению прозрачности деятельности реальных владельцев кредитных организаций;

 

 

 

 

расширения полномочий надзорных органов по установлению требований к организации внутреннего контроля по вопросам ПОД/ФТ;

 

 

 

 

снятия ограничений на проведение инспекционных проверок кредитных организаций по вопросам соблюдения законодательства в указанной области;

 

 

 

 

определения оснований для расторжения по инициативе кредитной организации договора банковского счета (вклада)

 

 

 

 

31. Перевод банковской отчетности в электронный вид

75

нормативные акты Банка России

2005 год

Банк России

32. Установление статуса и функции кураторов кредитных организаций

75

нормативные акты Банка России

2005 год

Банк России

33. Совершенствование правового регулирования отношений в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

82

нормативные акты Банка России

2005 год

Банк России

IV. Иные мероприятия

34. Совершенствование норм о безакцептном списании денежных средств с банковского счета

8

федеральный закон

2006 год

Минфин России, Минэкономразвития России с участием Банка России

35. Выход Банка России из капиталов российских загранбанков

30

доклад в Правительство Российской Федерации

2005 год

Банк России

36. Сокращение доли участия государства в капитале Внешторгбанка

28

доклад в Правительство Российской Федерации

2005 год

Минфин России, Минэкономразвития России с участием Внешторгбанка

37. Усиление контроля наблюдательных советов (советов директоров) за коммерческой политикой банков с государственным участием

23

внесение изменений в уставы банков с государственным участием

2005 год

Минфин России, Минэкономразвития России с участием Банка России

38. Концепция развития Внешэкономбанка

26

доклад в Правительство Российской Федерации

2005 год

Минфин России, Минэкономразвития России с участием Банка России, Внешэкономбанка

Примечание.
Содержание, сроки внесения, а также состав ответственных исполнителей по подготовке проектов федеральных законов могут уточняться по результатам утверждения концепций и технических заданий на их разработку. www.cbr.ru

Array

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10


ИНТЕРЕСНОЕ



© 2009 Все права защищены.