Анализ деятельности ООО "ФиаБанк"

№

Наименование статей

тыс.руб. на отчетную дату

ПРОЦЕНТЫ, ПОЛУЧЕННЫЕ И АНАЛОГИЧНЫЕ ДОХОДЫ ОТ:

1

Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках

7.622

2

Ссуд, предоставленных другим клиентам

129.848

3

Средств, переданных в лизинг

0

4

Ценных бумаг с фиксированным доходом

4.182

5

Других источников

20

6

Итого проценты, полученные и аналогичные доходы:

141.672

ПРОЦЕНТЫ УПЛАЧЕННЫЕ И АНАЛОГИЧНЫЕ РАСХОДЫ ПО:

7

Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты

7.038

8

Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты

30.782

9

Выпущенным долговым ценным бумагам

34.757

10

Арендной плате

8.461

11

Итого проценты, уплаченные и аналогичные расходы

81.038

12

Чистые процентные и аналогичные доходы

60.634

13

Комиссионные доходы

24.850

14

Комиссионные расходы

7.711

15

Чистый комиссионный доход

17.139

ПРОЧИЕ ОПЕРАЦИОННЫЕ ДОХДЫ:

16

Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы

65.217

17

Доходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества

6.587

18

Доходы, полученные в форме дивидендов

30

19

Другие текущие доходы

94

20

Итого прочие операционные доходы:

71.928

21

Текущие доходы:

149.701

ПРОЧИЕ ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ:

22

Расходы на содержание аппарата

34.788

23

Эксплуатационные расходы

19.528

24

Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы

55.231

25

Расходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг

3.250

26

Другие текущие расходы

14.527

27

Всего прочих операционных расходов

127.324

28

Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов/расходов

22.377

29

Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам

-1.796

30

Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери

-2

31

Изменение величины прочих резервов

272

32

Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов/расходов

23.903

33

Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов

0

34

Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов/расходов

23.903

35

Налог на прибыль

8.560

36

Отсроченный налог на прибыль

0

36а

Непредвиденные расходы после налогообложения

0

37

Прибыль (убыток) за отчетный период

23.903

№

Наименование статей

Денежные потоки за отчетный период (тыс.руб.)

I. ДЕНЕЖНЫЕ ПОТОКИ ОТ ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

1

Процентные доходы

141.672

2

Процентные расходы

81.038

3

Комиссионные доходы

24.850

4

Комиссионные расходы

7.711

5

Доходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями

1.413

6

Доходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов, ценных бумаги другого имущества

5.794

7

Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями

694

8

Расходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества

1.726

9

Доходы, полученные в форме дивидендов

30

10

Прочие операционные доходы

94

11

Прочие операционные расходы

68.843

12

Непредвиденные расходы после налогообложения

0

13

Всего доходы/расходы

-16.498

13.1

Доходы/расходы

13.841

13.2

Изменения доходов/расходов

-30.339

14

Платежи в бюджет, отчисляемые из прибыли, платежи на благотворительные и другие цели

6.602

15

Денежные потоки от операционной деятельности до учета изменений в текущих активах/обязательствах

-9.896

ИЗМЕНЕНИЯ ТЕКУЩИХ АКТИВОВ

16

Государственные долговые обязательства

-264

17

Средства в кредитных организациях

-85.146

18

Ценные бумаги для перепродажи (балансовая стоимость)

14.021

19

Ссудная и приравненная к ней задолженность

-131.374

20

Прочие активы

-5.097

ИЗМЕНЕНИЯ ТЕКУЩИХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

21

Кредиты, полученные банками от ЦБ РФ

0

22

Средства кредитных организаций

104.000

23

Средства клиентов

63.183

24

Прочие обязательства

2.607

25

Чистый приток/отток денежных средств от текущих операций

-38.070

26

Чистый приток/отток от операционной деятельности

-47.966

II. ДЕНЕЖНЫЕ ПОТОКИ ОТ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

27

Основные средства и нематериальные активы, хозяйственные материалы и малоценные и быстроизнашивающиеся предметы

-2.194

28

Вложения в инвестиционные ценные бумаги

-19.877

29

Долгосрочные вложения в ценные бумаги и доли (балансовая стоимость)

-12

30

Чистый приток/отток денежных средств от инвестиционной деятельности

-22.083

III. ДЕНЕЖНЫЕ ПОТОКИ ОТ ФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

31

Уставный капитал - средства акционеров (участников)

1.000

32

Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)

0

33

Эмиссионный доход

0

34

Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации

14.902

35

Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года

0

36

Выпущенные долговые обязательства

-15.898

37

Чистый приток/отток денежных средств от финансовой деятельности

4

38

Положительная/отрицательная разница переоценки иностранной валюты и других валютных ценностей, драгоценных металлов и ценных бумаг, переоценка основных средств; начисление и прочие средства, не отраженные на финансовом результате

5.700

39

Чистый приток/отток денежных средств и их эквивалентов

-64.345

40

Сумма денежных и приравненных к ним средств на начало отчетного периода

185.341

41

Сумма денежных и приравненных к ним средств на конец отчетного периода

120.996

№

Наименование обязательных нормативов или резервов

Сумма (тыс.руб.) или процент на отчетную дату

1

Фактическое значение показателя достаточности собственных средств (капитала) (норматив Н1, в %)

22,37

2

Величина расчетного резерва на возможные потери по ссудам, рассчитанного в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России (тыс. руб.)

26.429

3

Величина фактически сформированных резервов на возможные потери по ссудам (тыс. руб.)

26.429

4

Расчетная величина резерва под обесценение ценных бумаг и на возможные потери, рассчитанного в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России (тыс. руб.)

901

5

Величина фактически сформированных резервов под обесценение ценных бумаг на возможные потери (тыс. руб.)

901

№

Наименование статей

тыс.руб. на конец отчетного периода

I. АКТИВЫ

1

Денежные средства и счета в ЦБ РФ

227.911

2

Обязательные резервы в ЦБ РФ

105.031

3

Средства в кредитных организациях за вычетом резервов

149.574

3.1

Средства в кредитных организациях

149.724

3.2

Резерв на возможные потери

150

4

Чистые вложения в торговые ценные бумаги

58

4.1

Вложения в торговые ценные бумаги

58

4.2

Резервы под обесценение ценных бумаг и возможные потери

0

5

Ссудная и приравненная к ней задолженность

1.056.107

6

Резервы на возможные потери по ссудам

28.291

7

Чистая ссудная задолженность

1.027.816

8

Проценты начисленные (включая просроченные)

1.824

9

Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения

19.500

9.1

Вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения

19.697

9.2

Резервы на возможные потери

197

10

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

66.945

11

Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи

58.213

11.1

Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи

58.271

11.2

Резерв под обесценение ценных бумаг и на возможные потери

58

12

Расходы будущих периодов по другим операциям, скорректированные на наращенные процентные доходы

2.589

13

Прочие активы за вычетом резервов

9.947

13.1

Прочие активы

10.184

13.2

Резерв на возможные потери

237

14

ВСЕГО АКТИВОВ

1.669.408

II. ПАССИВЫ

15

Кредиты, полученные кредитными организациями от ЦБ РФ

0

16

Средства кредитных организаций

173.068

17

Средства клиентов

934.649

17.1

в том числе вклады физических лиц

614.070