Анализ деятельности Центрального Банка Российской Федерации

Банк России в рамках реализации Стратегии развития финансового рынка Российской Федерации на 2006--2008 годы, утвержденной распоряжением Правительства Российской Федерации от 01.06.2006 г. № 793-р, планирует участвовать в работе по совершенствованию законодательства о финансовом рынке по следующим направлениям:

в целях создания независимой, эффективной и конкурентоспособной системы учета прав на ценные бумаги участвовать в процессе подготовки нормативных актов, регулирующих деятельность центрального депозитария, его функции и полномочия;

с целью повышения эффективности управления рисками по сделкам с государственными ценными бумагами Российской Федерации, проводимым участниками рынка через организатора торгов, установить требование о совершении сделок с участием центрального контрагента, а также продолжить участвовать в работе по совершенствованию законодательства о клиринговой деятельности;

в целях расширения возможности применения финансовых инструментов и механизмов, используемых для перераспределения рисков, участвовать в определении правовых механизмов секыоритизации активов и хеджирования рисков;

в целях улучшения инвестиционной привлекательности российского фондового рынка продолжить участие в законотворческом процессе, направленном на упрощение процедуры государственной регистрации выпусков ценных бумаг, расширение спектра ценных бумаг и совершенствование условий допуска на организованный рынок иностранных ценных бумаг;

в целях развития институтов защиты прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг участвовать в работе по правовому определению компенсационных механизмов для инвесторов -- физических лиц, а также института общего собрания владельцев облигаций.

В целях обеспечения финансовой стабильности страны Банк России продолжит работу, направленную на поддержание эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Банк России продолжит осуществление мероприятий по построению системы валовых расчетов в режиме реального времени (системы RTGS Банка России), которая позволит участникам системы значительно сократить сроки осуществления платежей, снизить возникающие при их осуществлении финансовые риски, повысить эффективность реализации денежно-кредитной политики и как следствие -- достичь более высокого уровня развития финансового рынка в стране.

:В соответствии с международной практикой надзор за платежной системой является одной из важных функций центрального банка в рамках поддержания стабильности финансовой системы и имеет своей целью обеспечение безопасного и эффективного функционирования платежной системы в стране. В этой связи Банком России будет продолжено совершенствование надзора за платежными системами, функционирующими в Российской Федерации.

Заключение

Центральный банк Российской Федерации является главным звеном банковской системы России.

Статус, задачи, функции, полномочия и принципы организации деятельности Центрального банка Российской Федерации определяется Конституцией РФ, Федеральным законом «О Центральном Банке РФ».

Уставный капитал и имущество Банка России является федеральной собственностью.

Основными целями Банка России являются:

защита и обеспечение устойчивости российского рубля, в том числе его покупательской способности и курса по отношению к иностранным валютам;

развитие и укрепление банковской системы РФ, т.е. Банк России является органом банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций.

Банк России является проводником единой государственной денежно-кредитной политики, ориентированной на обеспечение стабильности внутренней и внешней покупательской способности национальной денежной единицы и поддержание стабильной работы всех звеньев российской банковской системы.

Основными целями деятельности Банка России являются:

защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы. В 2005 году в соответствии с «Основными направлениями единой государственной денежно-кредитной политики на 2005 год» Банком России применялся режим управляемого плавающего валютного курса. Необходимость использования указанного режима определялась особенностями функционирования российской экономики, в высокой степени зависящей от внешнеэкономической конъюнктуры. Проводимая Банком России политика валютного курса была направлена на ограничение роста номинального эффективного курса рубля в условиях превышения предложения иностранной валюты над спросом на внутреннем валютном рынке, В целях уменьшения инфляционного давления Банком России осуществлялись операции по стерилизации свободной ликвидности.

Продолжалась работа по приведению действующей системы регулирования деятельности банков в соответствие с международно принятыми подходами, осуществлен переход кредитных организаций на составление финансовой отчетности в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности, завершено формирование системы страхования вкладов населения в кредитных организациях. Значительное внимание уделялось совершенствованию подходов при оценке рисков в банковской деятельности, задачам сокращения риска потерь от проведения банками активных операций и поддержания ликвидности.

Банк России продолжал последовательно осуществлять деятельность по совершенствованию платежной системы Российской Федерации. В целях реализации «Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года» от 5 апреля 2005 года, предусматривающей построение Банком России системы валовых расчетов в режиме реального времени по крупным, срочным платежам, начата реализация комплекса мероприятий, обеспечивающих выполнение поставленной задачи.

Значительное влияние на развитие российской экономики в 2005 году продолжало оказывать состояние мировых товарных рынков.

Благоприятная внешнеэкономическая конъюнктура позволила Правительству Российской Федерации сформировать федеральный бюджет с профицитом и увеличивать объем средств Стабилизационного фонда Российской Федерации.

Продолжающееся улучшение условий внешней торговли способствовало росту положительного сальдо внешней торговли и профицита платежного баланса Российской Федерации. В российскую экономику поступали значительные объемы иностранной валюты и, таким образом, сохранялись условия для укрепления рубля. В условиях применения режима управляемого плавания курса национальной валюты для ограничения темпов повышения номинального эффективного курса рубля Банк России осуществлял покупку иностранной валюты на внутреннем валютном рынке, что привело к значительному росту валютных резервов Российской Федерации в течение отчетного года.

В течение 2005 года Банк России проводил операции по регулированию уровня ликвидности банковского сектора. За счет увеличения средств на счетах Правительства Российской Федерации в результате исполнения федерального бюджета с профицитом абсорбировалась значительная часть свободной ликвидности. Банк России также проводил операции по стерилизации части свободной ликвидности банковского сектора. Все это позволило снизить инфляционный эффект, связанный с проведением рублевых интервенций на внутреннем валютном рынке.

Операции Банка России на внутреннем и внешнем валютных рынках, а также увеличение средств федерального бюджета на счетах Правительства Российской Федерации обусловили соответствующие изменения в балансе; Банка России.

Увеличение золотовалютных резервов привело к росту средств, размещенных у нерезидентов и направленных на приобретение ценных бумаг иностранных эмитентов. Увеличение остатков именно по этой статье обусловило основной прирост активов баланса Банка России. Операции Банка России по управлению активами в иностранной валюте, в т.ч. золотовалютными резервами, в значительной степени определили финансовый результат деятельности Банка России за 2005 год.

В условиях большого притока рублевой ликвидности потребность кредитных организаций в заимствованиях у Банка России в течение 2005 года была незначительной.

Увеличение доходов населения в 2005 году стало основным фактором, определившим рост потребности экономики в наличных деньгах и существенное увеличение остатков по статье «Наличные деньги в обращении» баланса Банка России.

В пассиве баланса наиболее значительный прирост по статье «Средства на счетах в Банке России» произошел в основном за счет увеличения более чем в 2 раза остатков па счетах Правительства Российской Федерации в результате исполнения федерального бюджета с профицитом и накопления средств в Стабилизационном фонде Российской Федерации.

Прибыль Банка России по итогам деятельности за 2005 год превысила соответствующие показатели предыдущего отчетного года, что связано в основном с ростом доходов от размещения золотовалютных резервов в условиях высоких темпов их накопления, а также восстановлением провизии, ранее сформированных Банком России под участие в капиталах росзагранбанков и размещенные в них активы, в связи с выходом Банка России из состава акционеров росзагранбанков в конце 2005 года. В то же время в отчетном году сложился также более высокий уровень расходов, обусловленный проведением Банком России операций с использованием инструментов денежно-кредитного регулирования в целях стерилизации свободной ликвидности банковского сектора Российской Федерации.

Правительство Российской Федерации и Центральный банк Российской Федерации (Банк России) рассматривают процессы реформирования банковского сектора в качестве важного компонента развития и укрепления рыночных основ функционирования экономики страны.

Под реформированием банковского сектора понимается комплекс мер, последовательно осуществляемых органами государственной власти, Банком России, кредитными организациями, их учредителями (участниками) и иными заинтересованными лицами с целью формирования развитого и эффективного банковского сектора, ориентированного на реальную экономику и на удовлетворение потребностей клиентов в качественных банковских услугах.

Основными направлениями деятельности Правительства Российской Федерации и Банка России являются:

совершенствование правового обеспечения банковской деятельности;

формирование благоприятных условий для участия банков в финансовом посредничестве;

повышение эффективности банковского регулирования и банковского надзора;

развитие конкурентной среды и обеспечение транспарентности в деятельности кредитных организаций;

укрепление рыночной дисциплины в банковской сфере и обеспечение равных условий конкуренции для всех кредитных организаций, включая банки, контролируемые государством;

повышение требований к качеству корпоративного управления в кредитных организациях;

развитие инфраструктуры банковского бизнеса.

Прогнозируется, что при успешном осуществлении мероприятий, разработанных в рамках стратегии развития банковского сектора России до 2008 года, к 1 января 2009 г. будут достигнуты следующие совокупные показатели российской банковской системы:

активы/ВВП -- 56--60 процентов;

капитал/ВВП -- 7--8 процентов;

кредиты нефинансовым организациям/ВВП -- 26--28 процентов.

Правительство Российской Федерации и Банк России исходят из того, что реальные темпы прироста основных показателей банковского сектора (активов, капитала, кредитов и депозитов) будут и впредь опережать темпы прироста валового внутреннего продукта, хотя различия в соотношениях темпов прироста будут постепенно сокращаться. Банки сохранят и укрепят свою роль ведущих финансовых посредников.

С учетом предполагаемого роста реальных доходов населения, создания условий, необходимых для экономического роста и развития деловой активности банков, должны существенно увеличиться объемы кредитования малого бизнеса и населения, в том числе ипотечного кредитования. Реализация мероприятий по реформированию других сегментов финансового сектора экономики, в том числе пенсионной системы, системы медицинского страхования и др., также будет способствовать активизации операций кредитных организаций.

Правительство Российской Федерации и Банк России исходят из необходимости развития в банковском секторе условий для справедливой конкуренции, расширения спектра банковских услуг, повышения привлекательности и доступности банковских услуг для населения. Стратегическая перспектива развития структуры банковского сектора состоит в оптимальном сочетании крупных многофилиальных банков, региональных банков средней и небольшой величины, банков, специализирующихся на отдельных услугах (потребительском кредитовании, ипотеке, кредитовании малого и среднего бизнеса), расчетных и депозитно-кредитных небанковских кредитных организаций. Целью Правительства Российской Федерации и Банка России является формирование в среднесрочной перспективе банковского сектора, способного обеспечить предоставление всем категориям клиентов, как на территории субъектов Российской Федерации, так и на рынках стран "ближнего зарубежья" универсального комплекса банковских услуг, а также банковское обслуживание российских экономических интересов в мировой экономике. Оптимальный по своей структуре и построенный на принципах справедливой конкуренции банковский сектор станет эффективным инструментом аккумулирования инвестиционных ресурсов для обеспечения ускоренного экономического роста на основе диверсификации экономики, выравнивания уровней регионального развития, повышения качества и уровня жизни российских граждан.

Список использованных источников

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (Часть вторая) от 26 января 1996 г. № 14-ФЗ.

2. Закон РСФСР от 2 декабря 1990 г. № 394-1 «О Центральном банке РСФСР (Банке России)» с изменениями и дополнениями, внесенными Федеральным законом № 65-ФЗ от 26 апреля 1995 г., и последующими изменениями, включая 6 августа 2001 г.

3. Закон РСФСР от 2 декабря 1990 г. № 395-1 « О банках и банковской деятельности в РСФСР» с изменениями и дополнениями, внесенными Федеральным законом от 5 февраля 1996 г., и последующими изменениями, включая 7 августа 2001 г.

4. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

5. Инструкция ЦБ России «О порядке регулирования деятельности банков от 01.10.97 № 1 в ред.Указаний Банка России.

6. Анализ и оценка банковской деятельности (на основе отчетности, составленной по российским и международным стандартам) / Под ред. Г.Н. Щербаковой. - М.: Вершина, 2006. -464 с.

7. Балаш В.А., Гурылева Е.К., Прокофьев С.Е. Организация денежно-кредитного регулирования: Учеб.пособие. Саратов: Издат.центр Сарат гос.экон.академии, 1998. - 356 с.

8. Банковское дело: Курс лекций/ Е.П. Жарковская, И.О. Арендс. - 2- изд. - М.: Омега-Л, 2004. - 400 с.

9. Банковское дело: Учебник/Под ред.д-ра экон.наук, проф. Г.Г. Коробовой. - М.: Экономистъ, 2004. - 751 с.

10. Банки и небанковские кредитные организации и их операции: Учебник / Под ред. Е.Ф. Жукова. -- М.: Вузовский учебник, 2004. -- 491 с.

11. Барковский Н.Д. Государственный банк СССР накануне Великой отечественной войны.//Деньги и кредит. - 2006. - №8. - с.72-76.

12. Голикова Ю.С, Хохленкова М.А. Банк России: организация деятельности. М.: ООО Издательско-консалтинговая компания «ДеКА», 2000. - 263 с.

13. Голубев С.А. Актуальные вопросы правового регулирования банковской деятельности.//Деньги и кредит. - 2005. - №3 - с.15-19.

14. Деньги, кредит, банки: учебник/ под ред. засл.деят.науки РФ, д-ра экон.наук, проф. О.И. Лаврушина. - 3-е изд., перераб. и доп. - М.: КНОРУС, 2005. - 560 с.

15. Деньги. Кредит. Банки: Учебник/ Г.Е. Алпатов, Ю.В. Базулин и др.; Под ред. В.В. Иванова, Б.И. Соколова. - М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2004. - 624 с.

16. Долан Э.Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р.Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. - М.: ЮНИТИ, 2001. - 396 с.

17. Захаров В.С. О стратегии развития банковской системы.//Деньги и кредит. - 2005. - № 11. - с. 26-35.

18. Климович В.П. Основы банковского аудита: Учебник. - М.: ФОРУМ: ИНФРА-М, 2005. - 192 с.

19. Медведев П.А. Совершенствование банковского законодательства.// Деньги и кредит. - 2005. - № 1. - с. 11-17.

20. Миллер Р.Л., Ван-Хуз Д.Д. Современные деньги и банковское дело/ Пер.с англ. М.: ИНФРА-М, 2000. - 399 с.

21. Мишкин Ф. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков: Учеб.пособие для вузов/ Пер.с англ. М.: Аспект Пресс, 1999. - 401 с.

22. Саркисян Г.С. Банковский надзор: генератор или тормоз развития банковской системы.//Деньги и кредит. - 2006. - № 9. - с.21-23.

23. Сафронов В.А. Формирование Банком России системы мониторинга финансовой устойчивости банковского сектора.//Деньги и кредит. - 2006. - № 8. - с.16-20.

24. Свиридов О.Ю. Деньги, кредит, банки: Экспресс-справочник для студентов вузов. Изд-е 2-е, испр. и доп. - М.: ИКЦ «МарТ»; Ростов н/Д: Издательский центр «МарТ», 2005. - 288 с.

25. Усатова Л.В., Сероштан М.С., Арская Е.В. Бухгалтерский учет в коммерческих банках: Учебное пособие. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и Ко», 2006. - 404 с.

26. Финансы, деньги, кредит в вопросах и ответах: учеб.пособие. - М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2005. - 256 с.

27. Финансы и кредит: Пособие для сдачи экзамена/ Под ред. Г.Н. Белоглазовой. - М.: Юрайт-Издат, 2005. - 208 с.

28. Финансы и кредит: учебник / М.Л. Дьяконова, Т.М. Ковалева, Т.Н. Кузьменко и др.; под ред. проф. Т.М. Ковалевой. - 2- изд.перераб. и доп. М.: КНОРУС, 2006 - 376 с.

Приложение А

Годовой баланс по состоянию на 1 января 2006 года (в млн. руб.)

Показатель	Год
	2004	2005
АКТИВЫ
1. Драгоценные металлы	60188	59338
2. Средства, размещенные у нерезидентов, и ценные бумаги иностранных эмитентов	3439517	5300576
3. Кредиты и депозиты	178378	25985
4. Ценные бумаги, из них	345575	287006
4.1. Ценные бумаги Правительства Российской Федерации	324902	280756
5. Прочие активы, их них:	76502	81351
5.1. Основные средства	58710	59421
Всего активов	4100160	5754256
ПАССИВЫ
1. Наличные деньги в обращении	1673294	2199180
2. Средства на счетах в Банке России, из них:	1914817	3184359
2.1. Правительства Российской Федерации	891113	1905206
2.2. Кредитных организаций - резидентов	700694	684148
3. Средства в расчетах	220105	19293
4. Прочие пассивы	103901	141151
5. Капитал, в том числе:	188043	210373
5.1. Уставный капитал	3000	3000
5.2. Резервы и фонды	188389	207373
5.3. Убытки 1998 года	(3346)	-
Всего пассивов	4100160	5754256

Приложение Б

Счет прибылей и убытков (в млн. Руб.)

Показатель	Год
	2004	2005
ДОХОДЫ
Процентные доходы	53986	105600
Доходы от операций с ценными бумагами	26750	51032
Доходы от операций с драгоценными металлами	2928	3420
Доходы от участия в капиталах кредитных и иных организаций	1750	2328
Чистые доходы от восстановления провизий	844	21358
Прочие доходы	3922	3069
Итого доходов	90180	186807
РАСХОДЫ
Процентные расходы	3064	8150
Расходы по операциям с ценными бумагами	9292	18471
Расходы по организации наличного денежного обращения	6065	8506
Расходы по операциям с драгоценными металлами	85	164
Прочие операционные расходы	22138	35951
Расходы на содержание служащих Банка России	30390	33625
Итого расходов	71034	104867
Финансовый результат деятельности: прибыль	19146	81940

Приложение В

Отчет о полученной прибыли и ее распределении (в млн. руб.)

Показатель	Год
	2004	2005
1. Фактическая прибыль, полученная по итогам года	19146	81940
2. Налоги и сборы, уплаченные из прибыли Банка России в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации	45	54
3. Подлежит перечислению в федеральный бюджет в соответствии со статьей 26 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»	15281	40943
4. Прибыль, остающаяся в распоряжении Банка России, всего Из нее направлено:	3820	40943
в Резервный фонд	1757	35959
на покрытие убытков, образовавшихся по итогам деятельности Банка России в 1998 году	1910	3346
в Социальный фонд	153	1638

Приложение Д

Отчет об управлении Банком России ценными бумагами и долями участия в капиталах организаций, входящими в состав имущества Банка России (в млн. руб.)

Показатель	Год
	2004	2005
Долговые обязательства иностранных эмитентов, в том числе:
Долговые обязательства эмитентов США	1561566	1806820
- с номиналом в долларах США	1554956	1802316
- с номиналом в евро	6610	4504
Долговые обязательства эмитентов стран ЕС	216353	413008
- с номиналом в долларах США	-	9653
- с номиналом в евро	216353	314532
- с номиналом в английских фунтах стерлингов	-	88823
Долговые обязательства международных организаций	29669	43689
- с номиналом в долларах США	10938	17150
- с номиналом в евро	18731	26539
Всего	1807588	2263517
Долговые обязательства Правительства Российской Федерации, в том числе:
Долговые обязательства с номиналом в рублях	226940	189272
- облигации федеральных займов	223610	189225
- прочие	3330	47
Долговые обязательства с номиналом в долларах США	97962	91484
- еврооблигации Российской Федерации	89748	82930
- ОВГВЗ и ОГВЗ 1999 года	8214	8554
Всего	324902	280756
Долговые обязательства прочих эмитентов Российской Федерации	-	130
Векселя кредитных организаций	27	27
Итого	2132517	2544430

Приложение Е

Отчет о расходах на содержание служащих Банка России (в млн. Руб.)

Наименование статей расходов	Год
	2004	2005
Оплата труда	23205	25813
Начисления на оплату труда и другие выплаты	5039	4929
Другие выплаты служащим	2146	2883
Итого расходов на содержание служащих Банка России	30390	33625

Приложение Ж

Отчет об исполнении сметы капитальных вложений (в млн. руб.)

Направление капитальных вложений	Утверждено на 2005 год	Факт за 2005 год	Факт за 2004 год
Капитальные вложения	10663	8828	8372
Капитальные вложения в основные фонды, в том числе:	9809	8571	8201
- капитальные вложения в области информатизации	4057	3878	3567
- капитальные вложения в области строительства (реконструкции) и материально-технического обеспечения деятельности Банка России (кроме организации налично-денежного оборота)	3737	2863	3025
- капитальные вложения, связанные с организацией налично-денежного оборота	1112	952	830
- капитальные вложения, связанные с обеспечением безопасности и охраны объектов Банка России	903	878	779
Капитальные вложения в нематериальные активы	291	257	171
Централизованный резерв капитальных вложений	563	-	-
Другие затраты капитального характера	1048	836	870
Итого затрат капитального характера	11711	9664	9242

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10