реферат бесплатно, курсовые работы
 

Анализ деятельности банка на рынке потребительского кредитования на примере ООО "Хоум Кредит энд Финанс Банка"

| 1 | Граждан Российской Федерации | 21501 | 0| 0| 0|

| 2 | Нерезидентов | 21502 | 0| 0| 0|

+-----+----------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по символам 21501-21502 | 0 | 0| 0| 0|

+-----+-------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | | | | | |

| | 6. По депозитам клиентов - физических лиц | | |

| | | | | | |

| 1 | Граждан Российской Федерации | 21601 | 2533| 93| 2626|

| 2 | Нерезидентов | 21602 | 0| 0| 0|

+-----+-------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по символам 21601-21602 | 0 | 2533| 93| 2626|

+-----+-----------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | | | | | |

| | 7. По прочим привлеченным средствам клиентов - | | |

| | физических лиц | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Граждан Российской Федерации | 21701 | 0| 0| 0|

| 2 | Нерезидентов | 21702 | 0| 0| 0|

+-----+--------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по символам 21701-21702 | 0 | 0| 0| 0|

+-----+------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | | | | | |

| | 8. По выпущенным долговым обязательствам | | | | |

| | | | | | |

| 1 | По облигациям | 21801 | 868338| 0| 868338|

| 2 | По депозитным сертификатам | 21802 | 0| 0| 0|

| 3 | По сберегательным сертификатам | 21803 | 0| 0| 0|

| 4 | По векселям | 21804 | 0| 0| 0|

+-----+----------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по символам 21801-21804 | 0 | 868338| 0| 868338|

+-----+-------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по разделу 1 | 0 | 1131063| 2109172| 3240235|

+-----+----------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | | | | | |

| | Раздел 2. Другие расходы по банковским | | | | |

| | операциям и другим сделкам | | | | |

| | | | | | |

| | 1. Расходы по купле-продаже иностранной валюты | | | | |

| | в наличной и безналичной формах | | | | |

| | | | | | |

|1|Расходы по купле-продаже иностранной валюты|22101|1609478|х| 1609478|

| | в наличной и безналичной формах | | | | |

+-----+---------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по символу 22101 | 0 | 1609478| х | 1609478|

+-----+-------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | | | | | |

| | 2. Расходы по проведению других сделок | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Погашению и реализации приобретенных прав | 22201 | 0| х | 0|

| | требования | | | | |

| 2 | Доверительному управлению имуществом | 22202 | 0| 0| 0|

| 3 | Операциям с драгоценными металлами и драго- | 22203 | 0| х | 0|

| | ценными камнями | | | | |

+-----+------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по символам 22201-22203 | 0 | 0| 0| 0|

+-----+------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по разделу 2 | 0 | 1609478| 0| 1609478|

+-----+----------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по группе расходов А "От банковских опе-| 0 | 2740541| 2109172| 4849713|

| | раций и других сделок" (разделы 1 - 2) | | | | |

+-----+--------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | | | | | |

| | Б. Операционные расходы | | | | |

| | | | | | |

| | Раздел 3. Расходы по операциям с ценными бума- | | | | |

| | гами, кроме процентов и переоценки | | | | |

| | | | | | |

| | 1. Расходы по операциям с приобретенными | | | | |

| | ценными бумагами | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Российской Федерации | 23101 | 0| х | 0|

| 2 | Субъектов Российской Федерации и органов | 23102 | 0| х | 0|

| | местного самоуправления | | | | |

| 3 | Банка России | 23103 | 0| х | 0|

| 4 | Кредитных организаций | 23104 | 360| х | 360|

| 5 | Прочих ценных бумаг | 23105 | 152| х | 152|

| 6 | Иностранных государств | 23106 | 0| х | 0|

| 7 | Банков-нерезидентов | 23107 | 0| х | 0|

| 8 | Прочих ценных бумаг нерезидентов | 23108 | 0| х | 0|

| 9 | Расходы профессиональных участников рынка | 23109 | 0| 0| 0|

| | ценных бумаг, связанные с приобретением и реа-| | | | |

| | лизацией ценных бумаг (кроме расходов на кон- | | | | |

| | сультационные и информационные услуги) | | | | |

+-----+------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по символам 23101-23109 | 0 | 512| 0| 512|

+-----+------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | | | | | |

| | 2. Расходы по операциям с выпущенными ценными | | | | |

| | бумагами | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Расходы по операциям с выпущенными ценными | 23201 | 0| 0| 0|

| | бумагами | | | | |

+-----+----------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по символу 23201 | 0 | 0| 0| 0|

+-----+------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по разделу 3 | 0 | 512| 0| 512|

+-----+-------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | | | | | |

| | Раздел 4. Отрицательная переоценка | | | | |

| | | | | | |

| | 1. Отрицательная переоценка ценных бумаг, | | | | |

| | средств в иностранной валюте, драгоценных | | | | |

| | металлов | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Ценных бумаг (балансовый счет № 70607, при | 24101 | 378| х | 378|

| | составлении годового бухгалтерского отчета - | | | | |

| | балансовый счет № 70707) | | | | |

| 2 | Средств в иностранной валюте (балансовый|24102|13552320| х | 13552320|

| | счет № 70608, при составлении годового бухгал-| | | | |

| | терского отчета - балансовый счет № 70708) | | | | |

| 3 | Драгоценных металлов (балансовый счет № 70609,| 24103 | 0| х | 0|

| | при составлении годового бухгалтерского | | | | |

| | отчета - балансовый счет № 70709) | | | | |

+-----+------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по символам 24101-24103 | 0 | 13552698| х | 13552698|

+-----+------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | | | | | |

| | 2. Расходы от применения встроенных производных| | | | |

| | инструментов, неотделяемых от основного | | | | |

| | договора (балансовый счет № 70610, при | | | | |

| | составлении годового бухгалтерского отчета -| | | | |

| | балансовый счет № 70710): | | | | |

| | | | | | |

| 1 | От изменения курса ценной бумаги | 24201 | 0| х | 0|

| 2 | От изменения валютного курса | 24202 | 544| х | 544|

| 3 | От изменения индекса цен | 24203 | 0| х | 0|

| 4 | От изменения других переменных | 24204 | 0| х | 0|

+-----+----------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по символам 24201-24204 | 0 | 544| х | 544|

+-----+---------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по разделу 4 | 0 | 13553242| х | 13553242|

+-----+------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | | | | | |

| | Раздел 5. Другие операционные расходы | | | | |

| | | | | | |

| | 1. Расходы по расчетным (беспоставочным) | | | | |

| | срочным сделкам | | | | |

| | | | | | |

| 1 | от изменения ставки процента | 25101 | 56415| 0| 56415|

| 2 | от изменения курса ценной бумаги | 25102 | 0| 0| 0|

| 3 | от изменения валютного курса | 25103 | 1236488| 18744| 1255232|

| 4 | от изменения индекса цен | 25104 | 0| 0| 0|

| 5 | от изменения других переменных | 25105 | 0| 0| 0|

+-----+-------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по символам 25101-25105 | 0 | 1292903| 18744| 1311647|

+-----+------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | | | | | |

| | 2. Комиссионные сборы | | | | |

| | | | | | |

| 1 | За проведение операций с валютными ценностями | 25201 | 0| 0| 0|

| 2 | За расчетно-кассовое обслуживание и ведение | 25202 | 39279| 1015|40294|

| | банковских счетов | | | | |

| 3 | За услуги по переводам денежных средств, | 25203 | 0| 54| 54|

| | включая услуги платежных и расчетных систем | | | | |

| 4 | За полученные гарантии и поручительства | 25204 | 0| 0| 0|

| 5 | За оказание посреднических услуг по брокерс- | 25205 | 2970| 0| 2970|

| | ким и аналогичным договорам | | | | |

| 6 | По другим операциям | 25206 | 243224| 433328| 676552|

+-----+-------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по символам 25201-25206 | 0 | 285473| 434397| 719870|

+-----+------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | | | | | |

| | 3. Другие операционные расходы | | | | |

| | | | | | |

| 1 | От передачи активов в доверительное управление| 25301 | 0| 0| 0|

| 2 | Отчисления в резервы на возможные потери | 25302|14153580|х|14153580|

| 3 | Прочие операционные расходы | 25303 | 2837372| 0| 2837372|

+-----+-------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по символам 25301-25303 | 0 | 16990952| 0| 16990952|

+-----+------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по разделу 5 | 0 | 18569328| 453141| 19022469|

+-----+-------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | | | | | |

| | Раздел 6. Расходы, связанные с обеспечением | | | | |

| | деятельности кредитной организации | | | | |

| | | | | | |

| | 1. Расходы на содержание персонала | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Расходы на оплату труда, включая премии и | 26101 | 3568734| 0| 3568734|

| | компенсации | | | | |

|2 | Налоги и сборы в виде начислений на заработную| 26102|731756|0|731756|

| | плату, уплачиваемые работодателями в соответс-| | | | |

| | твии с законодательством Российской Федерации | | | | |

| 3 | Расходы, связанные с перемещением персонала | 26103 | 0| 0| 0|

| | (кроме расходов на оплату труда) | | | | |

| 4 | Другие расходы на содержание персонала | 26104 | 128539| 43|128582|

+-----+--------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по символам 26101-2610 | 0 | 4429029| 43| 4429072|

+-----+------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | | | | | |

| | 2. Амортизация | | | | |

| | | | | | |

| 1 | По основным средствам | 26201 | 325907| х | 325907|

| 2 | По основным средствам, полученным в финансовую| 26202 | 0| х |0|

| | аренду (лизинг) | | | | |

| 3 | По нематериальным активам | 26203 | 268| х | 268|

+-----+-----------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по символам 26201-26203 | 0 | 326175| х | 326175|

+-----+--------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | | | | | |

| | 3. Расходы, связанные с содержанием (эксплуа- | | | | |

| | тацией) имущества и его выбытием | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Расходы по ремонту основных средств и другого | 26301 | 7231| 4| 7235|

| | имущества | | | | |

| 2 | Расходы на содержание основных средств и дру- | 26302 |108554|0|108554|

| | гого имущества (включая коммунальные расходы) | | | | |

| 3 | Арендная плата по арендованным основным | 26303 | 708670| 90| 708760|

| | средствам и другому имуществу | | | | |

| 4 | Плата за право пользования объектами интел- |26304|84043|15267|99310|

| | лектуальной собственности | | | | |

|5 |По списанию стоимости материальных запасов| 26305 | 129139|х | 129139|

| 6 | По уценке основных средств | 26306 | 0| х | 0|

| 7 | По выбытию (реализации) имущества | 26307 | 4071| х | 4071|

+-----+------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по символам 26301-26307 | 0 | 1041708| 15361| 1057069|

+-----+-------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | | | | | |

| | 4. Организационные и управленческие расходы | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Подготовка и переподготовка кадров | 26401 | 22037| 1885|23922|

| 2 | Служебные командировки | 26402 | 71194| 5761| 76955|

| 3 | Охрана | 26403 | 61173| 0| 61173|

| 4 | Реклама | 26404 | 84937| 0| 84937|

| 5 | Представительские расходы | 26405 | 12865| 5659| 18524|

|6 |Услуги связи, телекоммуникационных и инфор-|26406|679985|8400|688385|

| | мационных систем | | | | |

| 7 | Судебные и арбитражные издержки | 26407 | 1| 0| 1|

| 8 | Аудит | 26408 | 11435| 12| 11447|

| 9 | Публикация отчетности | 26409 | 4| 0| 4|

| 10 | Страхование | 26410 | 6806| 0| 6806|

| 11 | Налоги и сборы, относимые на расходы в соот-| 26411|19824| 66|719890|

| | ветствии с законодательством Российской Феде- | | | | |

| | рации | | | | |

|12|Другие организационные и управленческие|26412|611228|401267|1012495|

| | расходы | | | | |

+-----+------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по символам 26401-26412 | 0 | 2281489| 423050| 2704539|

+-----+-----------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по разделу 6 | 0 | 8078401| 438454| 8516855|

+-----+-------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

Итого по группе расходов Б "Операционные рас-|0|40201483|891595|41093078

| | ходы" (3 - 6 разделы) | | | | |

+-----+-------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | | | | | |

| | В. Прочие расходы | | | | |

| | | | | | |

| | Раздел 7. Прочие расходы | | | | |

| | | | | | |

| | 1. Штрафы, пени, неустойки | | | | |

| | | | | | |

| 1 | По операциям привлечения и предоставления | 27101 | 0| 0| 0|

| | (размещения) денежных средств | | | | |

| 2 | По другим банковским операциям и сделкам | 27102 | 0| 0| 0|

| 3 | По прочим (хозяйственным) операциям | 27103 | 37689| 0| 37689|

+-----+-------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по символам 27101-27103 | 0 | 37689| 0| 37689|

+-----+-------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | | | | | |

| | 2. Расходы прошлых лет, выявленные в отчетном | | | | |

| | году | | | | |

| | | | | | |

| 1 | По операциям привлечения и предоставления | 27201 | 114| 0| 114|

| | (размещения) денежных средств | | | | |

| 2 | По другим банковским операциям и сделкам | 27202 | 0| 0| 0|

| 3 | По прочим (хозяйственным) операциям | 27203 | 31230| 0|31230|

+-----+------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по символам 27201-27203 | 0 | 31344| 0| 31344|

+-----+-------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | | | | | |

| | 3. Другие расходы, относимые к прочим | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Платежи в возмещение причиненных убытков | 27301 | 0| 0| 0|

| 2 | От списания недостач материальных ценностей | 27302 | 0| 0| 0|

| 3 | От списания недостач денежной наличности, | 27303 | 0| 0| 0|

| | сумм по имеющим признаки подделки денежным | | | | |

| | знакам | | | | |

| 4 | От списания активов (требований) и не взыс- | 27304 | 0| 28064|28064|

| | канной дебиторской задолженности | | | | |

| 5 | Расходы на благотворительность и другие | 27305 | 682| 0|682|

| | аналогичные расходы | | | | |

| 6 | Расходы на осуществление спортивных мероприя- | 27306 | 281| 0| 281|

| | тий, отдыха, мероприятий культурно-просветите-| | | | |

| | льского характера и иных аналогичных меропри- | | | | |

| | ятий | | | | |

| 7 | Расходы, возникающие как последствия чрезвыча-| 27307 | 0| 0| 0|

| | йных обстоятельств хозяйственной деятельности | | | | |

| 8 | Другие расходы | 27308 | 967542| 2053| 969595|

+-----+-----------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по символам 27301-27308 | 0 | 968505|30117| 998622|

+-----+------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по разделу 7 | 0 | 1037538| 30117| 1067655|

+-----+-----------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по группе расходов В "Прочие расходы" | 0 | 1037538|30117|1067655|

| | (раздел 7) | | | | |

+-----+------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | | | | | |

| | Раздел 8. Превышение использованной прибыли над| | | | |

| | фактически полученной либо при фактически | | | | |

| | полученном убытке | | | | |

| | | | | | |

| | 1. Превышение использованной прибыли над | | | | |

| | фактически полученной либо при фактически | | | | |

| | полученном убытке | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Суммы, списанные со счета № 705 и отнесенные | 28101 | 0| х | 0|

| | на убытки (в течение года отражается в коррес-| | | | |

| | понденции со счетом 70501, при составлении го-| | | | |

| | дового бухгалтерского отчета-со счетом 70502) | | | | |

+-----+-------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по символу 28101 | 0 | 0| х | 0|

+-----+-----------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | Итого по разделу 8 | 0 | 0| х | 0|

+-----+------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

||Всего по Главе II "Расходы" (разделы 1-8)|20000|43979562|3030884|47010446|

+-----+------------------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

| | | | | | |

| | III. ФИНАНСОВЫЙ РЕЗУЛЬТАТ | | | | |

| | | | | | |

| | Итого результат по отчету | | | | |

| | | | | | |

| | 1. Прибыль (символ 10000 минус символ 20000)|33001|4791706|0|3240021|

| | 2. Убыток (символ 20000 минус символ 10000) | 33002 | 0|1551685| 0|

| | | | | | |

+-----+--------------------+---------+--------------+--------------+---------------+

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14


ИНТЕРЕСНОЕ



© 2009 Все права защищены.